美国退税指南：何时退税？多久退回？怎么填表等等
本文告诉你：美国退税的原因是什么？美国退税条件是什么？如何查询美国退税状态多久能收到退税资金？需要填什么表格等等。
富达证券开户教程：美国Fidelity如何开户？
Fidelity Investments（富达证券）是美国领先的金融服务公司之一，作为全美第三大资产管理公司，富达具备稳健财务实力，提供全方位及创新的投资与理财服务，帮助企业及个人客户规划并实现重要财务目标。无论是新手投资人还是资深理财者，Fidelity 都能提供相应产品及全天候专业支援，是值得信赖的理财伙伴。本文将为您介绍富达证券的公司背景、主要服务，以及开户所需的基本资讯。
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Fidelity富达证券是什么
富达成立于1946年，目前总部位于波士顿，在美国设立了 217 个投资者中心及于全球拥有超过 77,000 名员工，其业务遍及北美、欧洲、亚洲和澳洲 11 个国家。截至2025年首季，富达的管理资产规模达 15.0 兆美元，每日客户交易量亦有450 万笔。
对个人投资者而言，富达可提供财务规划及咨询服务，帮助一些年轻投资者或首次投资者实现其财务目标。其中富达标榜无帐户费用、无最低限额、交易免佣金等等。以下是他们的一些主要服务：
- 券商帐户：线上交易美国股票、ETF 和选择权
- 退休和个人退休帐户 (IRA)：透过不同投资选择、规划工具和投资指导，为退休储蓄。
- 健康储蓄帐户（HSA）：以税收优惠的方式储蓄并支付符合条件的医疗费用
- 规划与咨询服务帐户：在富达的投资管理服务的帮助下，实现财务目标。
- 现金管理帐户：提供更具竞争力的现金利率，作为传统银行替代方案，无帐户费用或最低限额。
- 529大学储蓄计划：由富达管理的灵活且具有税收优惠的 529 大学储蓄计划，以储蓄学费、房租和食品、书籍等教育费用。
让我们来重点看看富达券商帐户The Fidelity Account®的主要特点1：
| 项目 | 详情 |
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| 可投资范围 |
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| 费用 |
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Fidelity接受NRA开户吗？
一般而言，申请人需要拥有美国社会安全号码才能开户2。富达不设为居住在美国境外的任何新客户开设帐户服务，但可根据非居民申请人的Non-Resident Alien 情况再协商3，如有需要可致电800-343-3548 联络。
Fidelity开户奖励
富达投资目前不提供任何促销或奖励活动4。话虽如此，但富达过往都有针对目标客群进行过推广活动。再者，它仍然是一家以全面的服务、低廉成本和方便投资者的工具而闻名的经纪公司，如有特别需求，您亦可与富达直接沟通，根据您的具体情况亦有可能获得其他优惠。
富达证券账户收费
视乎不同交易方式，富达劵商户口主要收费项目如下（以每笔交易计）5,6,7：
| 线上交易 | 电话交易(FAST®) | 透过经纪 | |
|---|---|---|---|
| 美股股票/ETF | $0 | $12.95 | $32.95 |
| 选择权 | $0＋ 65¢ 每笔合約 | $12.95＋ 65¢ 每笔合約 | $32.95＋ 65¢ 每笔合約 |
| 美国公债 | $0 | 不适用 | $19.95 |
| 二手市场债券和存单 | $0 | 不适用 | $19.95 |
富达证券开户要求
富达基金开户需要什么资料
在富达开户所需的基本资料如下：
- 姓名
- 社保号码
- 居住地址
- 就业资讯
- 投资概况
- 银行资讯
申请人亦最好确保相关文件及身分证件随身，以便有需要时供查核。
富达基金开户要多少钱
无需富达申请劵商帐户没有帐户费用，也无最低余额要求。
Fidelity开户流程
于富达开设劵商户口非常方便，申请人可直接于网上完成流程：
- 到富达投资官网填写申请表格
- 验证申请人身份
- 劵商帐户开设后，可以将其连结到银行帐户并注入投资金额。
- 申请人获得交易批准以及确保帐户有资金后，就可以开始投资。
富达开户流程简单，且不设最低存款门槛，适合各类型投资人开始建立财富。而且，他们提供多元且具竞争力的投资选项，配合全天候的专业支援，可协助您实现不同财务目标。
完成开户后，您的投资之路即将可启动。对于居住在美国、但拥有海外资产或收入来源的投资人来说，跨境汇款往往是必要的一环。此时，选择一个灵活且低成本的汇款工具便显得格外重要。专业汇款平台Wise为你提供了便捷的解决方案。Wise多币帐户让您可以以零价差汇率将资金从海外汇入美国，汇款快速、安全且透明，避免银行和其他金融服务机构常见的隐性附加费用，是为富达帐户注资的理想选择。透过Wise，您能有效节省汇费与时间，专注投资规划！
Wise支援汇款超过40种货币至超过160个国家，只要转账至Wise的银行户口，Wise就会为你将汇款发送至指定银行或电子钱包户口，例如支付宝和微信。与传统银行不同，Wise一律采用市场中间汇率兑换货币，绝无汇款加价，另加一笔汇款费用，明码实价。因此，即使进行大额汇款，Wise收费仍然比起传统银行便宜。此外，Wise设有汇款追踪功能，让你随时查看进度，最快甚至可以即时到账。
资料来源：
- Fidelity：The Fidelity Account
- Fidelity：Investors who reside outside the United States
- Fidelity：Trading FAQs: About Your Trading Account
- Fidelity：Special offers
- Fidelity ：Trading Commissions and Margin Rate
- Fidelity：Fidelity Brokerage and Commission Fee Schedule
- Fidelity：Straightforward and Transparent Pricing
资料检查日期：2025年7月20日
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