收款服務客戶條款
Wise Payments Hong Kong Limited
最後更新：2025 年 07 月 24 日
1. 關於本協議
2. 定義
3. 收款服務
4. 閣下的義務
5. 退款、徵費和退費
6. 付款和費用
7. API和其他軟件
8. 資料保護和私隱
9. 保證
10. 期限和終止
11. 協議更改
12. 聲明和保證
13. 賠償、責任和責任限制
14. 一般規定
15. 不可抗力
16. 完整協議
1. 關於本協議
1.1 這是閣下的企業（「客戶」或「閣下」）與Wise Payments Hong Kong Limited（「Wise」或「我們」）之間的合約，規定了我們向閣下提供收款服務（定義見下文第3節）的條款及細則（本「協議」）。「閣下」包括獨資經營者、有限公司或公眾公司或合夥企業。我們的註冊辦公地址位於中環皇后大道中29號華人行1922室。本辦公室並不開放給閣下或其他公眾人士。我們持有香港海關簽發的金錢服務經營者牌照，牌照號碼：25-03-03263。
根據本協議：
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(a) Wise作為支付服務者，將為閣下提供支付處理及收款服務，以便閣下可向買家提供卡支付方式，供其支付閣下的商品和服務。
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(b) 我們將為閣下提供支付網關服務，以便閣下接受買家在線無卡的支付。
(c) 我們將與第三方商戶收單機構（「處理商」）合作，為閣下提供收款服務。
1.2 本協議提述並透過提述方式納入其他文件（「其他文件」），這些其他文件亦適用於閣下對此服務的使用，其中包括：
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(a) 我們的《商業客戶協議》，其中規定了我們向閣下提供服務所依據的一般條款及細則；
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(b) 我們的《私隱政策》，其中載明了我們處理所收集閣下的任何個人資料，或閣下提供給我們的任何個人資料的條款。本協議應與我們的《私隱政策》一併閲讀。閣下一旦使用我們的服務，即表示同意上述處理，並承諾閣下提供之所有資料均為準確無誤；
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(c) 我們的可接受使用政策，其中載明了我們服務的允許和禁止用途；以及
(d) 我們的產品頁和常見問題頁，其中提供了收款服務有關資訊，例如我們在收款服務下的接收結算款項的定價及結算時長等。
1.3 術語的定義見下文第2節（定義），或在本協議或其他文件中以括弧標註的定義。
1.4 閣下一旦使用收款服務，即表示確認接受並同意我們的相關網站、應用程式上或由API合作夥伴發佈的最新版本的本協議。如果閣下不同意，則不得使用收款服務。
1.5 如果本協議、其他文件或我們在相關網站、應用程式上或透過API合作夥伴提供的資訊之間存在任何差異，則以本協議中的條款為準。
1.6 如欲獲得某些服務，閣下可能必須按照要求同意其他條款及細則（包括上文第1.2節中提及的條款及細則），我們將在閣下使用該服務之前告知閣下該等條款及細則。
1.7 本協議以英文書就。其他語言的文件或通訊僅供參考，只有英文版本為正式版本。如果本協議的條款與其他語言版本的翻譯版本之間存在任何不一致或衝突，則以英文版本為準。
1.8 未來對本協議的變更。 我們可能會根據第11節（協議更改）的條款不時更新本協議。對本協議所做的任何修改將在我們透過相關網站和應用程式上公佈本協議後，或在我們告知閣下的日期生效。
1.9 從何處獲取本協議的副本。 閣下可以隨時在我們的相關網站上查看本協議的最新版本。如果閣下需要本協議副本，可以下載或聯絡客戶服務。
1.10 如何聯絡我們。 閣下可以透過電子郵件或電話與我們聯絡。我們的聯絡方式，見我們相關網站的聯絡頁。
2. 定義
在本協議中:
「3-D Secure驗證」指Visa International Inc.（Visa）所開發之「Three Domain Secure」規程，其品牌為「Visa驗證」（Verified by Visa），MasterCard International Inc. 所開發之「萬事達卡安全碼」（MasterCard Secure Code），包括其後續版本及其任何修正。
「帳戶」指任何由金融機構開立的、與某張卡關聯的有效支付帳戶。
「收款服務」指： (a) 本協議第3、3.1和3.2節中所述的服務；和 (b) 我們（和／或透過API合作夥伴）提供的任何其他產品、服務、內容、特色功能、技術、功能、網站、應用程序和服務模型，以及與上述 (a) 項所述服務相關或附屬的所有相關網站及應用程序（包括應用程式）， 為避免疑義，上述各項均為其他文件中所定義的「相關服務」。
「協議」指我們與閣下之間就向閣下提供收款服務所簽訂的本協議，包括所有附件和任何其他透過提述方式納入本協議的附件或文件。
「協議變更」具有本協議第11節（協議更改）中所賦之含義。
「API」指Wise提供的應用程序介面，例如透過API合作夥伴提供的應用程序介面（如適用）。
「API合作夥伴」指與Wise合作，供Wise透過該等合作夥伴的網站、流動應用程序或類似平台提供我們的相關服務的企業。
「應用程式」指我們的流動應用軟件、該軟件提供的數據和與之相關的媒介。
「適用法律」指在任何司法管轄區届時有效的、適用於一方或任何相關交易、退還款項或退款的所有法律、規則和規例（包括任何監管機構、機關或政府機構的要求、指導或指示），其中包括但不限於反洗錢、反賄賂、資料保護、稅務和消費者保護法律。
「徵費」具有本協議第5.1節中所賦之含義。
「授權」指閣下要求允許買家使用某種支付方式購買任何客戶產品／服務的過程。由於本協議涵蓋多種不同的支付方式，閣下同意，如果相關交易的狀態為「已授權」，則意味著支付交易很可能會成功，但是支付仍有可能被攔截或遭到閣下買家的退款（若根據相關支付機構規則允許退款）。「已授權」的付款可能被攔截或不能成功執行，這取決於所使用的支付方式。在直接扣數交易的情況下，「授權成功」或類似的狀態僅表示銀行帳戶存在，並不表示銀行帳戶有足夠資金完成實際付款。
「授權代表」指具有合法權力同意使閣下受本協議約束的個人，及／或具有合法權力對本協議進行任何修訂的個人。
「企業」指有限公司、獨資經營者、自由職業者、有限公司或公眾公司、合夥商行 （視乎具體情況）。
「工作日」指除星期六、星期日或香港公眾假期外，香港金融機構營業的日子。除非另有規定，否則本協議中提及的「天」應指日曆日。如果時程表或截止日期以工作日表示，則應適用本協議規定的工作日定義。
「買家」指被授權使用我們向其提供的支付方式，並已就閣下的產品或服務發起相關交易的任何人，包括持卡人。
「卡」指持卡人可在持卡人帳戶上用來進行相關交易的任何形式的信用卡或扣帳卡。
「持卡人」指包括買家在內，獲發卡並持有和使用卡的任何人，及卡上如有規定，則作為授權使用者其簽名出現在卡上之人。
「發卡機構 」指Visa Inc.、MasterCard Worldwide和／或其他提供卡及規範卡受理的類似機構，可由Wise不時決定。
「退款」指根據相關支付機構規則，應閣下的買家或發卡行的要求將相關交易成功退回，並因此導致閣下已收取或應收的該筆相關交易被取消之情形。如果閣下已收到相關資金的 結算款項，但該筆相關交易發生退款，則閣下有義務無條件立即將結算款項退還給我們。
「退款及徵費相關費用」具有本協議第5.1節中所賦之含義。
「合約年度」指自本協議訂立之日起計的十二（12）個月期間，以及其後每一個從該日期周年日起計的十二（12）個月期間。
「客戶不利變化」，就閣下（作為我們的客戶）而言，指我們認為可能影響到閣下或閣下對本協議之守約能力的任何情況、事件或系列情況或事件，包括：
(a) 閣下違反本協議； (b) 閣下的業務性質、其業務或閣下提供的商品和／或服務發生變化； (c) 閣下的相關交易規模或相關交易平均值的月度正負波動； (d) 相對於預期數量，閣下的退款或退還款項水平呈上升趨勢； (e) 出售或以其他方式處置閣下的全部或部分業務，包括任何資產； (f) 我們所依賴的、與閣下有關的任何保證遭撤銷、解除、終止或不可執行； (g) 經營閣下的業務所需的任何牌照、許可或授權遭撤銷、終止或暫停； (h) 由某監管機構發出的、閣下不遵守或不能或不願意遵守的指示； (i) 閣下用全部或大部分資產向第三方提供任何保證或押記； (j) 閣下的利潤或財務或交易狀況惡化；或 (k) 任何實際訴訟、爭議解決、行政程序或執行程序，或任何影響閣下的違約行為，或此等可能性。
「客戶產品／服務」指閣下在閣下 網站 上銷售的、其相關交易交由處理商處理的商品和／或服務。
「客戶服務費」指定價頁和本協議第6.1節中規定的費用。
「資料控制者」指單獨或與他人共同確定個人資料的處理目的及方式的實體。
「資料處理者」指代表資料控制者處理個人資料的實體。
「資料保障法律與規例」指適用於本協議項下個人資料處理的所有私隱和資料保護法律，包括任何適用的全國施行的法律、規例及附屬法例。
「資料當事人」指買家、持卡人、客戶的員工、我們的員工或其個人資料在本協議範圍內進行處理的其他自然人。
「扣款」具有本協議第6.2節中所賦之含義。
「不可抗力事件」具有本協議第15節（不可抗力）中所賦之含義。
「集團公司」，在本協議中，指 (i) 本協議一方的任何直接或間接控股公司；和／或 (ii) 該方或任何相關控股公司的任何直接或間接子公司，包括該方本身（如適用）。
「發卡行」指向閣下的買家提供支付方式的機構，其名稱在 卡或銀行帳戶結單上顯示為發卡行，或與閣下的買家就支付方式建立合約關係的機構。
「MATCH」指由MasterCard International維護的已終止客戶的數據庫「高風險商家監控」（Member Alert to Control High）數據庫。在MasterCard的安全規則和程序中，稱為MATCH系統。
「支付網關」指提供本協議第3.2節所述「支付網關服務」所用的支付網關。
「支付方式」指買家可向閣下付款的方式。
「支付機構」指規管和／或提供相關支付方式的一方，具體包括Visa Inc.、MasterCard Worldwide等發卡機構。
「支付機構規則」指由適用的支付機構所發佈，並在閣下使用相關支付方式時須遵守的一套章程、規則、規例、營運規則、程序及／或免責聲明的統稱，包括其隨時間推移而作出的任何修訂或補充。支付機構規則具體包括「發卡機構規則」，包括但不限於Visa Inc.（稱為「Visa核心規則和Visa產品和服務規則」，詳情請參閱此處）、MasterCard Worldwide（下稱「MasterCard規則」，詳情請參閱此處）。無法公開獲取的規則，應根據相關支付機構的指導和指示傳達給閣下。
「PCI DSS」，是「支付卡產業資料安全標準」簡稱，指用於傳輸、處理或儲存持卡人資料和敏感驗證資料的安全標準及其不時更新版本，由支付卡產業安全標準協會發佈，詳情請參閱此處 。
「PCI SSC」指支付卡產業安全標準協會。
「個人資料」指與已識別或可識別的自然人（「資料當事人」）相關的任何資訊；可識別的自然人指可直接或間接識別的自然人，特別是透過參考識別符（如姓名、身份證號碼、位置資料、線上識別符）或與該自然人的身體、生理、遺傳、心理、經濟、文化或社會身份相關的一個或多個特定因素。這包括但不限於閣下的買家、員工、董事和股東（若閣下是獨資經營者，則包括閣下本人）的個人和財務詳細資料。
「個人資料外洩」指違反安全規定，導致傳送、儲存或以其他方式處理的個人資料遭意外或非法破壞、遺失、更改、未經授權披露或存取。
「定價頁」指常見問題頁中列出的定價資訊。
「結算款項」指因根據本協議應付給閣下的結算款項而存入閣下Wise帳戶的金額。
「個人資料的處理」或「處理個人資料」指對個人資料或個人資料集執行的任何操作或一組操作，無論是否透過自動化方式，例如收集、記錄、整理、架構設計、儲存、調整或更改、檢索、查詢、使用、經傳輸、傳播或其他提供方式披露、對齊或組合、限制、刪除或銷毀。
「禁用清單」指處理商不時修訂並於此處列明或以書面形式提供予閣下之「禁用和限制的產品和服務」清單。
「定期交易」指閣下和閣下的買家之間事先書面約定的重複性定期相關交易，閣下為此從買家卡或銀行帳戶中扣款，例如訂閱或分期付款。
「退還款項」指某筆特定的相關交易的全部或部分撤銷，即閣下主動發起或要求將資金退還給閣下的買家。
「監管機構」，就一方而言，指在任何相關地域内，對該方具有管轄權和／或該方受其規管或約束的任何主管政府機構或監管機構、執法部門或機構、法院或其他法律、規則或規例制定機構，包括上述任何機構的任何替代者或繼任者。
「已通報的欺詐」指支付機構向我們通報的發卡行欺詐行為（例如Visa Inc.通報的TC40）。
「通報欺詐率」指為期一個月内，已通報的欺詐金額占總銷售額的比例。
「儲備金」指由我們作此標示或描述的任何資金，我們可就閣下在本協議項下的付款義務，將該等資金作為抵押品或保證持有。
「撤銷」指將某筆相關交易的資金結算撤銷，退還買家，包括因任何原因導致的資金退還或撤銷。
「附件」指本協議的附件。
「敏感驗證資料」指用於驗證持卡人和／或授權相關交易的安全相關資訊（包括但不限於 卡驗證碼／驗證值、全鏈路資料（來自磁條或晶元上的等效資料）)、PIN和PIN Block。
「結算」具有本協議第3.1(f)節中所賦之含義。
「相關軟件」指由我們開發和／或運營並提供給閣下接受收款服務的程式和資料集合。
「次級資料處理者」指由資料處理者或任何其他分包商聘請的實體，代表資料控制者並按照資料控制者的指示處理個人資料。
「稅款」具有本協議第6.7 節中所賦之含義。
「代碼化」指獲取敏感資訊（例如信用卡號）並將其替換為非敏感字串（在支付行業中通常稱為「卡代碼」）的過程。
「交易流量」指客戶相關交易的概況，包括相關交易的規模、平均交易金額、不同支付方式的分佈情況、地域分佈及其他相關資訊。
「相關交易」指閣下向我們提出的處理付款請求，及／或閣下的買家向其支付服務供應商表示同意，以便閣下收取買家對所購買商品和／或服務的付款，其中包括與該支付方式交易請求有關的授權、結算以及爭議、退還款項和撤銷（如適用）。
「交易貨幣」指最初向閣下的買家提供相關交易並提交給支付機構的貨幣。
「URL」指閣下擁有和運營的任何網站地址，閣下在其中接受或聲明閣下將接受透過我們支持的支付方式支付的、與閣下的買家從閣下的網站購買的產品和／或服務相關的付款。
「VMAS」指由Visa維護的已終止商戶數據庫「Visa Merchant Alert Service」。
「相關網站」指我們向閣下提供收款服務的任何Wise網頁，包括www.wise.com的網頁。
「Wise帳戶」指由閣下的企業在Wise持有的企業多幣種帳戶，受閣下與我們的《商業客戶協議》的約束。 「Wise集團公司」指Wise集團中的某家集團公司。
「閣下」指已接受本協議並使用收款服務或以其他方式行使本協議項下權利的個人或法律實體。
3. 收款服務
我們提供的服務，或透過我們的處理商提供的服務（如適用），包括支付收單服務、支付網關服務和其他業務。收款服務的範圍詳見下文第3.1節（支付收單服務）和第3.2節（支付網關服務）。閣下接受收款服務，即意味著承諾遵守本協議的條款、支付機構規則以及與閣下提供商品／服務相關的適用法律。
3.1 支付收單服務
為促進支付收單及支付處理，我們和／或我們的處理商將為閣下提供以下服務（如適用）：
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(a) 使相關交易能夠被導向相關的支付機構；
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(b) 提供相關交易狀態有關的資訊和訊息；
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(c) 核對：(i) 被導向相關支付機構的資訊，與該支付機構處理並通報給我們的資訊；(ii) 閣下就相關資金所享有權益的記錄與帳目，與受保障資金的記錄與帳目；及 (iii) 我們的內部記錄與帳目，與我們銀行合作夥伴所保管的相關資金記錄與帳目；
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(d) 處理與遭退費或產生爭議的相關交易有關的資金，並應閣下的要求，協助重新提交有爭議的相關交易；
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(e) 貨幣兌換服務；
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(f) 收到相關支付機構根據本協議確定的相關交易相對應的資金（「結算」）；
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(g) 根據我們在本協議下的權利（包括我們拒絕、推遲或抵銷結算的權利），將結算資金的 結算款項根據本協議第3.4節轉入閣下的Wise帳戶；和／或
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(h) 提供與 結算款項、客戶服務費和扣款相關的結單。
3.2 支付網關服務
為促進閣下的買家進行在線無卡付款，我們和／或我們的處理商將為閣下提供以下服務（如適用）：
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(a) 允許在處理商的平台上安全地輸入和處理支付相關交易資料，並將該等資料安全地提交給處理商；
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(b) 資訊報告，包括與相關交易、客戶服務費、退款、退還款項、爭議等相關的資訊；
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(c) 代碼化；
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(d) 爭議解決程序（如適用）；和／或
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(e) 付款指令介面。
3.3 我們接受閣下作為使用者
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(a) 我們接受閣下作為收款服務和相關支付方式的使用者，是嚴格針對閣下個人的，僅限於閣下為自己的產品和服務向買家收取款項之用途。
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(b) 閣下僅可為自己的產品和服務向買家收取款項這一自身用途使用收款服務。如果我們懷疑閣下為其他用途或違反本協議使用收款服務，我們有權立即暫停收款服務。請進一步參閱下文第 4 節（閣下的義務）。
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(c) 對每種支付方式的支持，均需以所使用的相關支付機構或處理商認可為前提，支付機構或處理商可隨時自行酌情決定拒絕或撤銷支持。某些支付機構可能要求閣下在使用相關支付機構之前與支付機構或處理商簽訂直接協議。
3.4 結算和結算款項
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(a) 根據第3.4(b)節以及我們在本協議項下拒絕、推遲或抵銷結算（包括但不限於任何儲備金）的權利，就根據本協議有效提交的相關交易而言：
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(i) 當我們收到結算時，該等資金將根據本協議的條款提供給閣下。
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(ii) 我們將在可能不時通知閣下的支付時間範圍內（見常見問題 頁中進一步說明）發起或促使發起向閣下Wise帳戶進行結算款項轉帳。支付結算款項的時間範圍是根據閣下的風險承受能力評估得出的，我們將不時通知閣下。為避免疑義，對於任何第三方（包括閣下買家的銀行）向閣下提供該等資金所花費的時間，或提供給我們的支付卡詳細資訊或銀行帳戶詳細資訊中的任何錯誤，我們概不負責。
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(b) 我們只有義務向閣下支付與我們從支付機構收到結算的相關交易有關的資金。結算款項將在扣除客戶服務費和任何適用的扣款後支付給閣下。在簽訂本協議之前，閣下有責任評估相關交易的條件（由我們設定，同時考慮到結算頻率）是否對閣下來說是可接受的。閣下同意，任何超額支付和／或不當收到的資金（例如，與我們尚未從支付機構收到結算的相關交易有關，或多付的資金，例如，由於信息技術基礎設施故障），應在我們向閣下發出該等超額付款的書面通知後，由我們選擇：(i) 由我們從下一次結算中扣除，和／或 (ii) 由閣下立即退還，和／或 (iii) 從任何儲備金（如果已設立且適用）或閣下的Wise帳戶中扣除。
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(c) 對閣下的所有結算款項轉賬，均應符合我們自行酌情設定並由我們不時通知閣下的任何門檻。
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(d) 閣下理解並同意，在適用法律允許的範圍內，我們不會因逾期履約或不履約，或因支付機構的任何資不抵債或破產導致的逾期支付或不向閣下支付結算款項而對閣下進行賠償。
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(e) 即使本協議中有任何相反的規定，如果相關交易的 結算款項已提交申請授權，但我們有理由懷疑該 結算款項是欺詐性購買，或與非法活動有關，或可能遭到退款和／或支付機構調查，我們保留拒絕和／或推遲支付與相關交易相關的結算款項的權利，直到我們、相關支付機構或我們特此指定的第三方的調查圓滿完成。閣下應全力配合任何該等調查。對於根據本協議第3.4(e)節拒絕或延期的金額，無需支付利息或其他補償。
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(f) 即使本協議中有任何相反的規定，我們保留自行酌情決定並在遵守適用法律規定前提下，發起撤銷或拒絕處理相關交易的權利，包括但不限於以下情況：
- (i) 與相關交易有關的爭議或退還款項過多，或可以合理預見將產生與相關交易有關的爭議或退還款項；
- (ii) 相關交易違反或可能違反本協議；或
- (iii) 我們有理由確定，由於信用風險、欺詐、犯罪活動或與閣下的帳戶相關的其他風險，相關交易可能會使我們面臨潛在損失。
3.5 支持的支付方式
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(a) 我們將為常見問題頁中所列的支付方式提供支持。
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(b) 我們可自行酌情決定，或根據支付機構處理商、適用法律或任何相關監管機構的要求，停止提供一種或多種支付方式，或在閣下接受附加條件或費用的前提下，繼續提供該等支付方式的支持。
4. 閣下的義務
4.1 閣下必須向我們提供閣下的客戶資訊（定義見下文），隨時通知我們資料變更，並提供可能要求的任何其他財務資訊：
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(a) 為了遵守適用法律，包括但不限於實施客戶盡職調查（「客戶盡調」）要求的反恐怖主義、金融服務、反逃稅和反洗錢法律及規例，以及支付機構規則，閣下須一經要求立即向我們提供以下資訊以及適用法律要求的任何其他資訊或文件：關於閣下自己，特別是關於閣下的財務狀況、償付能力和流動性、閣下的業務、閣下的支付收單和處理安排、閣下的股東、閣下的最終實益擁有人和／或股東、客戶產品／服務、閣下的註冊辦事處地址，以及銷售客戶產品／服務所需的任何和所有監管牌照和註冊（「客戶資訊」）。閣下無條件地保證，閣下提供給我們的所有客戶資訊均為正確和最新的，並且閣下承諾至少提前五（5）個工作日書面通知我們對客戶資訊的任何重大變更，特別是（但不限於）閣下的董事、股東和／或最終實益擁有人的任何變更。
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(b) 除了上述第4.1(a)節中規定的客戶資訊外，我們還可能不時要求閣下提供額外的財務和其他資訊，例如：(i) 閣下提供客戶產品／服務的能力，和／或 (ii) 閣下的財務狀況、償付能力和流動性。閣下必須在我們提出書面要求後五（5）個工作日內提供所要求的資訊。
4.2 如果閣下未根據上述第4.1(a)和4.1(b)節提供所要求的資訊，我們保留暫停提供收款服務的權利，直到閣下以我們滿意的形式和內容提供該等資料為止。
4.3 閣下同意，我們可透過聯絡和諮詢相關註冊管理機構和政府機構或任何其他相關來源，對閣下的身份、信用可靠性和背景進行進一步審核。
4.4 閣下特此授權我們，為取得提供相關支付方式取用權限的許可，或為任何持續監控相關目的，將客戶資料或閣下提供的任何其他資訊，分享給相關的支付機構。
4.5 與客戶產品／服務相關的義務和限制
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(a) 閣下同意以下義務和限制：
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(i) 閣下僅可就與閣下與我們簽訂本協議時註冊的商戶類別代碼（「MCC」）相對應，並反映在閣下客戶資訊中的客戶產品／服務之付款，使用收款服務；
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(ii) 閣下不得使用收款服務處理非向我們申報之指定網址以外銷售產品或服務之付款。閣下不得將我們的相關服務全部或部分轉售給第三方；
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(iii) 閣下只能將收款服務用於在提供給我們的資訊中列明的 URL 上線上付款。閣下不得將收款服務用於任何其他付款形式，包括但不限於郵購或電話訂購付款；
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(iv) 在提交與產品和服務相關的相關交易之前，如果相關交易的價值和／或類型與客戶資訊中列明的產品和服務有重大差異，並可能因此影響以下任何一項：相關交易的風險和欺詐狀況、對支付機構規則和／或適用法律的合規性，閣下必須書面更新閣下的客戶資訊；
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(v) 閣下現在及將來均須單方全權負責確保所銷售的客戶產品／服務符合支付機構規則，及閣下所在國家和閣下客戶所在國家的和適用法律；且
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(vi) 閣下不得將收款服務用於禁用清單和我們的可接受使用政策中列出的禁止或限制類產品和服務之付款。我們／我們的處理商可隨時自行酌情決定更新該產品和服務清單，以確保法律合規性、遵守支付機構規則並防止大規模的退款、重大聲譽風險和／或減少我們／我們的處理商面臨潛在的欺詐或非法交易風險。如果發佈的變更影響了客戶產品／服務的實質性部分，閣下可根據本協議第10節（期限和終止）透過向我們發出書面通知方式終止本協議。
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(b) 我們接受閣下為我們的客戶，不應被解釋為對客戶產品／服務的合法性和／或閣下對收款服務的預期用途作出任何建議或意見。除非我們提供了明確書面同意，否則不得將收款服務（亦不得將相關交易提交處理）用於預付其交付日期（即將完整的客戶產品／服務交付給為客戶產品／服務支付價款的買家的日期）部分或全部在相關交易提交處理之日起超過六（6）個月的客戶產品／服務。
4.6 與閣下的URL相關的義務
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(a) 閣下須提供準確的URL，並且可在經我們書面批准後不時修改現有URL／添加新URL，在該情形下，適用於現有URL的義務，同樣應適用於該等經修改／添加的URL。
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(b) 閣下同意在閣下的網站上清晰顯著地包含以下資訊： (i) 支付機構的全彩品牌標誌，以表明支付機構的認可； (ii) 對閣下提供的客戶產品／服務的完整説明以及適用的條款及細則；條款及細則應在訂購過程中向閣下的買家顯示； (iii) 對退費、退貨和取消政策的完整說明（如果閣下有限制性退費政策，則必須在購買前明確告知閣下的買家）； (iv)「點擊接受」按鈕或其他確認方式，表明閣下的買家已接受退貨／退費政策； (v) 閣下的客戶服務聯絡資訊，包括電子郵件地址或電話號碼； (vi) 閣下的固定業務地址； (vii) 以文字和符號表示的交易貨幣； (viii) 所有適用的出口限制（如已知）； (ix) 閣下的送貨政策，以及特殊送貨政策（如有）； (x) 對閣下營業地點（例如香港）的確認，必須在付款過程中提供給閣下的買家； (xi) 閣下的資料私隱政策；和 (xii) 當使用的支付方式是信用卡／扣帳卡時，閣下涉及支付卡詳細資訊傳輸的安全功能和政策，或與其他支付方式相關的任何其他敏感買家詳細資訊有關的安全功能和政策。可能需要其他資訊，具體取決於閣下使用的支付方式。
4.7 與提交交易、退費處理、集成及相關同意有關的義務
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(a) 閣下應提交附件1中規定的相關交易和／或退還款項所需的所有資料，並確保所有相關交易和／或退還款項均根據支付機構規則有效呈現。
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(b) 如果閣下未就每筆相關交易和／或退還款項履行本項義務，我們保留立即暫停相關交易和／或退還款項處理的權利。我們可透過電子郵件通知閣下方式，不時修改處理相關交易和退還款項所需的資料。
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(c) 如果我們根據閣下提供的資料和支付機構規則執行某筆相關交易或退還款項，則該筆相關交易或退還款項將被視為已為我們和／或相關支付機構正確執行。
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(d) 如果閣下提供給我們的資料不正確，我們不對相關交易和／或退還款項的未執行或執行有誤負有責任。然而，我們將盡力收回該筆相關交易和／或退還款項所涉資金，並保留向閣下追討相關費用和損失的權利。
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(e) 閣下同意，在遵守適用的資料保護法律的情況下，與我們共享閣下買家的電子郵件地址，並在需要時取得並提供買家的同意，以便我們出於以下目的直接聯絡閣下的買家：
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(i) 發送收據以確認相關交易和／或退還款項的狀態，和／或確認顯示在買家的扣帳卡和銀行結單上的帳單描述符；
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(ii) 要求提供任何其他資訊對相關交易和／或退還款項作出確認；和／或
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(iii) 進行風險和／或欺詐評估和／或調查，以及確保反洗錢和反恐融資法律與規例合規。
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(f) 對於透過支付網關處理的所有相關交易，只要當前相關軟件使用和實施的支付方式支持，我們將提供3D Secure驗證這一選擇方案。如果我們懷疑某筆相關交易是屬欺詐性的，則我們可要求並進行3D Secure驗證。如果閣下對我們處理的相關交易選擇不進行3D Secure驗證，而3D Secure驗證可用，則閣下瞭解，支付機構可能會收取更高的定價，並且可能會施加其他限制。如果3D Secure驗證的驗證回應時間延遲或其他故障是由第三方（包括但不限於發卡行及其3D Secure驗證供應商）引起的，我們概不負責。
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(g) 閣下必須完全遵守PCI DSS（及其不時修訂版）以及PCI SSC的任何其他適用標準、規則或建議（包括但不限於填寫自我評估問卷，如有必要）。閣下必須隨時根據我們的要求，立即提供閣下遵守PCI DSS的證據，包括但不限於在本協議開始之前或之後每年提供一次。
4.8 與定期交易相關的義務
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(a) 對於每筆定期交易，對於使用收款服務售出的客戶產品／服務，閣下須在結帳或銷售時獲得買家（具體包括持卡人）對定期交易的事先明確同意。在獲得同意時，閣下必須向買家提供以下資訊：(i) 定期交易的金額；(ii) 金額是固定的還是可變的；(iii) 定期交易的日期；(iv) 日期是固定的還是可變的；以及 (v) 與買家未來進行通信的商定通信方式。
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(b) 閣下還必須使用商定的通信方式向閣下的買家提供已簽訂定期交易協議的確認書。確認書必須在簽訂該定期交易協議後的兩（2）個工作日內提供，該協議必須與銷售協議分開。
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(c) 閣下必須通知閣下的買家，閣下的買家可隨時取消這一定期交易同意，並且在收到取消定期交易同意的通知後，不應從閣下買家的 卡、買家的銀行帳戶或任何其他支付方式帳戶中扣帳或試圖從中扣帳。
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(d) 閣下應在 (i) 第一筆扣帳，和 (ii) 每筆後續扣帳前，至少提前十四（14）天書面通知閣下的買家要扣帳的金額和扣帳到期日，除非定期交易同意規定了應付金額和到期日且並無變更，或者閣下與買家就計算到期日的其他客觀標準達成一致。
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(e) 閣下應在定期交易期間以及根據其支付的最終付款後的十八（18）個月內保管好定期交易同意。閣下應根據要求第一時間向我們出示定期交易同意。
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(f) 未經我們事先書面同意，閣下不得將現有的定期交易提交給我們處理。閣下應向我們提供正確的定期交易標示、定期交易的頻率以及定期交易的發生期間，並應遵守支付機構與定期交易相關的任何和所有額外要求和／或建議。
4.9 遵守支付機構規則（尤其是發卡機構規則）的義務
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(a) 閣下應遵守適用的支付機構規則，並強烈建議閣下定期查看届時的支付機構規則（尤其是發卡機構規則）以及適用於閣下的客戶產品／服務的適用法律和商業慣例，以確保遵守該等規則。對於違反某些關鍵要求的行為，某些支付機構（例如發卡機構）可能會以巨額罰款處理。
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(b) 如果我們發現和／或收到任何通知，指出我們可能因閣下的行為而有面臨罰款風險，閣下應一經我們要求，提供一切合理的合作，協助調查相關情況，並糾正相關違規行為，不管我們在此情況下根據本協議可能享有的所有其他權利和補救措施。如有可能，我們將與閣下分享有關支付機構就該潛在罰款的相關反饋。
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(c) 若因閣下違約行為而被處以罰款，支付機構可能向我們（作為其合約方）開具罰款發票。對於因閣下違反本協議的條款、支付機構規則而由支付機構處以的任何罰款，閣下應全額賠償我們，並使我們免受任何損失。
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(d) 若閣下每年透過我們處理的 Visa 或 Mastercard 交易金額達到或超過 1,000,000 美元（或支付機構不時設定的其他適用金額），根據適用的支付機構規則，閣下須與處理商就商戶收單服務建立直接的合約關係。
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(e) 為避免疑義，及在閣下符合上述第 4.9(d) 節所述的門檻（如適用）前提下，閣下同意將依據處理商的標準條款與細則與其簽訂合約。
4.10 實施風險管理控制和保留記錄的義務
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(a) 閣下同意，閣下已實施足夠的風險管理控制措施（包括但不限於我們為管理欺詐或信用風險敞口而要求對某些地區所作出的限制）。閣下還同意維持適當的設施、設備、庫存和記錄。
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(b) 除遵守適用法律規定的所有記錄保留規定外，根據PCI DSS的要求，閣下必須保留一份與客戶產品／服務的相關交易訂購及交付相關的所有電子記錄和其他記錄的副本，期限為十八（18）個月。記錄副本應包括但不限於發貨詳情（如相關）、已交付客戶產品／服務的發票以及與閣下買家的所有聯絡。如果我們或支付機構對退款、涉嫌欺詐進行任何調查或提出其他資訊請求，閣下必須全力配合對該等記錄的審計。
4.11 與買家支付方式安全性相關的義務
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(a) 閣下保證不會複製、捕捉或攔截買家的支付方式相關資訊，例如在支付網關上輸入的卡號和敏感驗證資料。支付機構（特別是發卡機構）和PCI SSC對支付方式的安全性實施了嚴格的規定，以防止買家濫用其支付方式，並由發卡機構嚴格執行。違反該等規則可能會導致發卡機構處以罰款。如果我們有任何理由認為，閣下違反支付機構規則和PCI SSC的規則、建議和標準（特別是PCI DSS），正在複製、捕獲或攔截上述資訊，則我們保留檢查閣下的位置並暫停處理相關交易和／或退還款項以及暫停向閣下支付結算款項的權利。對於因閣下違反本項義務而造成的任何損失、索賠（包括支付機構的罰款或處理商的索賠）、費用或損害賠償，閣下應全額賠償我們及我們的關聯機構，並使之免受損害。
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(b) 如果任何持卡人資料、敏感驗證資料或買家支付方式相關的類似資訊遭外洩或洩露，閣下應立即通知我們。關於買家支付方式的安全性，閣下必須嚴格遵守本協議的條款，以及適用法律、支付機構（例如MasterCard的網站資料保護計劃）的所有要求，以及PCI SCC的指南、要求和標準，例如PCI DSS。
4.12 通知支付網關的錯誤、盜用和／或未經授權使用的義務
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(a) 如果閣下認為支付網關已或將出現錯誤、盜用或未經授權使用，必須立即書面通知我們。閣下必須向我們提供閣下所擁有的所有與支付網關的任何錯誤和／或盜用或未經授權使用有關的資訊，並採取一切合理措施協助我們可能進行的任何調查。
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(b) 我們可能會向第三方提供我們認為與上述情況相關的資訊。為防止支付網關遭盜用或未經授權使用，閣下必須妥善保管好取用或使用支付網關所需的任何和所有密碼和／或我們為整合相關服務而提供的任何機密說明。
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(c) 閣下還應在發現任何未經授權或錯誤執行的相關交易和／或退款後及時通知我們，最遲不得超過十三（13）個月。我們應將該等未經授權或錯誤執行的退還款項退還予閣下。
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(d) 閣下應在發現退還款項未執行或延遲執行或退還款項未到達正確帳戶後及時通知我們，最遲不得超過十三（13）個月。我們將立即設法追蹤退還款項並通知閣下結果。如果我們對未執行、延遲執行或將退還款項發送到錯誤的帳戶負有責任，並且在法律要求的情況下，我們將透過儘快付款或將退還款項發送到正確的帳戶來糾正問題。
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(e) 如果我們因以下原因無法履行本協議項下的責任或因以下原因引發的任何延誤，我們將不對閣下承擔任何責任：
- (i) 超出我們合理控制範圍的任何異常或不可預見的情況（包括不可抗力事件）；
- (ii) 作為我們（或第三方）支付處理服務正常運行的一部分而進行的檢查；
- (iii) 我們遵守任何法律或監管要求；
- (iv) 我們採取措施遵守任何適用法律或任何監管機構的要求；或
- (v) 閣下未向我們提供完整和／或正確的交易資料或資訊和／或閣下的疏忽和／或違反本協議。
4.13 與審計有關的責任
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(a) 如果我們認為任何買家的資料發生了安全漏洞或洩露，我們可要求閣下聘請經我們批准的第三方審計師對閣下的系統和設施進行安全審計，並出具報告，提供給我們和／或支付機構，並且閣下須在支付機構規定的合理期限或時間範圍內補救發現的任何缺陷。除非 (i) 監管或發卡機構要求進行審計，(ii) 由閣下的重大違約觸發審計，或 (iii) 審計確定閣下不遵守本協議時，否則我們將補償閣下為提供與上述審計相關的資訊、取用和協助的合理費用。
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(b) 除此之外，閣下同意允許我們在提前三十（30）天發出書面通知的情況下檢查閣下的住所，以確認閣下遵守本協議的條款，並在必要時維持適當的設施、設備、庫存、記錄、牌照和證照以開展閣下的業務。我們的代表可以在正常工作時間內檢查、審計和複製閣下與本協議項下處理的任何相關交易有關的帳簿、帳目、記錄和文件。
5. 退款、徵費和退費
5.1 退款及徵費責任
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(a) 閣下同意對以下事項負責：(i) 任何及所有退款；及 (ii) 支付機構（尤其是發卡機構或發卡行）可能隨時就我們與閣下的關係的任何方面直接或間接向我們收取的任何性質的徵費、罰款、費用、收費或開支（在此統稱為「徵費」）。每一筆退款及徵費均代表閣下立即到期並應付給我們的債務。
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(b) 閣下須向我們償還的任何退款，應與原始相關交易的全部或部分處理價值相對應。
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(c) 如果發生退款或徵費，我們有權立即從閣下的Wise帳戶、儲備金（如已設立且適用）和／或從任何結算中扣除，和／或向閣下開具發票以收回：(i) 相關退款或徵費的全部金額；以及 (ii) 任何其他成本、費用，包括但不限於我們可能因或就該退款或徵費而發生的法律費用和其他法律開支、債務或罰款（「退款及徵費相關費用」）。
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(d) 如果我們未從任何已結算金額中扣帳和／或扣除任何退款、徵費和／或任何退款及徵費相關費用的全部金額，及／或將其出具發票，則我們有權以任何方式向閣下另行收回上述退款、徵費或退款及徵費相關費用的全部金額。
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(e) 我們沒有義務調查任何發卡行、支付機構的任何退款或徵費的有效性，其對任何退款或徵費的決定或厘定應為終局的，並具有約束力。
5.2 退款和徵費期間
由於退款和徵費可能在相關交易日期後的相當長一段時間內出現，閣下承認並同意，即使本協議因任何原因終止，我們仍有權就本協議期限内進行的相關交易而發生的所有退款、徵費和退款及徵費相關費用向閣下（以及在相關情況下，任何就閣下在本協議項下的義務向我們提供擔保或保證之人）追討退款、徵費和退款及徵費相關費用。
5.3 退還款項
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(a) 閣下必須向買家清晰準確地披露閣下的退費、退貨和取消政策，如果閣下制定了限制性退費政策，則必須在購買前明確告知買家。閣下的退費、退貨和取消政策必須符合適用法律，並且必須根據適用法律規定出示。
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(b) 閣下不得：(i) 在以卡付款的情況下向買家提供現金退還款項，除非適用法律有此規定，或 (ii) 接受現金或其他補償，以便向卡退還款項。
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(c) 如果某筆退還款項為適用法律所禁止或不符合本協議的條件（在遵守適用法律下的任何強制性規則規定前提下），我們保留拒絕處理或執行該筆退還款項的權利。如果閣下受到欺詐調查，我們認為閣下產生了過多的退款，和／或出於我們自行酌情決定的任何其他風險相關原因，我們還保留暫停收款服務提供的任何「退費功能」的權利。
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(d) 在遵守適用法律的任何限制的前提下，我們將通知閣下上述拒絕或暫停，並說明相關原因，並在可能的情況下糾正導致上述拒絕或暫停事實錯誤的程序。就 (i) 任何執行次數，特別是本節 (b) 段中規定的次數，以及 (ii) 未執行或執行有誤責任而言，我們拒絕的任何付款指令將被視為未曾收到。
6. 付款和費用
6.1 客戶服務費
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(a) 閣下應根據本協議第14.9節中規定的通知程序，向我們支付定價頁中規定的或通知閣下的所有適用費用，在該情形下，閣下在上述通知後使用收款服務即構成接受定價頁中的條款。
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(b) 此外，通報欺詐率在任何連續三（3）個月的期間平均不得超過百分之一（1%）。如果任何連續三（3）個月的期間平均通報欺詐率超過百分之一（1%），則除了本第6.1(a)及 (b) 節項下的費用外，我們還可自行酌情決定收取過度欺詐費，該費用將按滾動方式計算，並應在其發生的相關三（3）個月期間的後一個月支付。
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(c) 本第6.1(a) 節提及的所有費用在本協議中統稱為「客戶服務費」。
6.2 扣款
閣下應負責支付本協議項下適用的所有扣除額（「扣款」）。扣款包括：(i) 退款，(ii) 徵費，(iii) 退還款項，以及 (iv) 設立儲備金的金額（如適用）。為避免疑義，《商業客戶協議]》中與「撤銷和退款」相關章節 也適用於閣下。
6.3 收取客戶服務費及／或扣款及相關結單
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(a) 我們有權透過以下方式，自行選擇收取客戶服務費和／或扣款：
- (i) 在我們向閣下支付結算款項之前，從結算中扣除上述款項，恕不另行通知或催告；
- (ii) 如已設立儲備金，並在適用範圍內，從儲備金中扣除上述金額，恕不另行通知或催告；
- (iii) 從閣下的Wise帳戶中扣除上述款項；
- (iv) 透過直接扣數從閣下指定的銀行帳戶中扣除上述款項；
- (v) 從我們應付給閣下的任何費用中扣除；
- (vi) 向閣下開具客戶服務費和／或扣款的發票；和／或
- (vii) 透過法院或其他方式，採取任何合法的收數措施，收取該等款項。
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(b) 我們可要求閣下在閣下的銀行保留直接扣數授權（或同等授權），以授權我們從閣下指定的銀行帳戶直接扣除閣下在本協議項下或就本協議而應付給我們的任何款項。閣下將確保閣下的Wise帳戶和閣下指定的銀行帳戶（如適用）在任何時候均有足夠的貸方結餘來支付在本協議項下或就本協議而應付給我們的任何到期款項。
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(c) 如果閣下因任何原因須對欠下我們的任何款項負有責任，我們可立即從閣下的Wise帳戶扣除該等款項。如果閣下的Wise帳戶和／或閣下指定的銀行帳戶（如適用）內沒有足夠資金支付閣下的欠款，閣下同意在我們要求時立即向我們償還欠款及任何適用的費用和利息。如果閣下不償還欠款，則在不損害我們可能擁有的任何其他權利的情況下，我們保留透過使用我們未來服務所收到的任何付款來追討閣下所欠我們債務的權利，否則閣下同意透過其他方式向我們償還欠款。我們還可能透過任何其他合法手段或收數途徑追討閣下欠我們的款項，包括但不限於使用收數機構。
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(d) 如果客戶服務費和扣款是以向閣下開具發票方式收取的，則閣下必須在收到發票之日起十四（14）天內，或適用於直接扣數的期限內，支付本協議項下任何發票項下的到期款項。
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(e) 我們可自行酌情決定，對閣下尚未向我們付款的任何發票，按當地中央銀行的標準基準利率或同等基準利率上浮百分之五（5%）的年利率計算利息，惟不超過適用法律所允許的最高利率。如適用，該利息將自到期日起每日計息，直至逾期金額實際支付為止，無論是否已取得法院判決。閣下須連同逾期金額一併支付該等利息。
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(f) 我們將為閣下提供電子結單和／或發票（如適用）的取用權限（包括透過電子郵件，如閣下作此選擇）。如需紙本結單，請聯絡我們提出申請（我們可就此收取合理的額外費用）。
6.4 客戶服務費調整
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(a) 我們有權根據本協議第11節（協議更改）更改客戶服務費。
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(b) 閣下承認，客戶服務費是我們根據閣下提供的交易流量特徵評估得出的，包括但不限於平均工單大小和相關交易規模。
6.5 財務保證
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(a) 閣下同意，如果我們自行酌情決定，為履行閣下在本協議下的實際或潛在付款義務（包括與客戶服務費、扣款和／或發生客戶不利變化有關）須適當增加或提供新的財務保證（形式由我們決定），我們可要求閣下提供適當財務保證。在不限制上述規定的情況下，我們可以下列方式設立儲備金：從我們從支付機構收到的每日結算中減去我們處理的每日總銷售額的一定百分比，從閣下的Wise帳戶中扣除我們確定的任何金額，及／或從閣下的指定銀行帳戶中扣除我們為此目的確定的任何金額（如適用，根據閣下同意在第6.3(b)節中維持的直接扣數授權）。
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(b) 我們可要求在本協議終止之日起的一段時間內（通常不超過終止之日起六（6）個月）繼續持有閣下根據本協議提供的財務保證。閣下同意，閣下無權就提供給我們的任何財務保證取得任何利息，閣下無權指令如何使用該等財務保證，並且閣下不能並不得轉讓或授予他人該財務保證的任何保證權益，亦不得允許對該財務保證設立任何權利負擔。
6.6 抵銷
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(a) 閣下特此授權我們，以任何方式將閣下在本協議（或與我們簽訂的任何其他合約）項下對我們承擔的全部或部分債務，與根據本協議（或與我們簽訂的任何其他合約）應支付予閣下或欠閣下的任何資金，及／或閣下的Wise帳戶或儲備（如已設立且適用）中增加或其中收取的任何資金，進行抵銷。
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(b) 我們可隨時行使此抵銷權，而無需通知閣下，無論債務為現在或是將來的、經算定或未算定，亦不論債務是否產生於本協議項下。如果要抵銷的債務以不同的貨幣表示，我們可以為抵銷目的按市場匯率轉換任何一項債務。如果上述抵銷不能完全補償閣下所欠我們的金額，閣下應立即向我們支付剩餘金額。閣下應確保任何遵守我們本節要求的金融機構免受損害。我們根據本條款行使的權利，並不影響我們根據本協議享有的任何權利或補救措施，是對該等權利或補救措施的補充。
6.7 稅款
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(a) 除非另有說明，否則閣下向我們支付的所有費用、收費和其他款項均不包括商品和服務稅，以及根據任何適用法律徵收的任何其他適用稅款或徵款。如果我們須向閣下收取任何稅費，我們將另行收取。
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(b)「稅款」指任何種類的稅款，包括但不限於增值稅、商品和服務稅、銷售稅、消費稅、預扣稅、應徵稅款、金融交易稅、總收入稅，或在相關司法管轄區内適用的任何類似稅項。閣下有責任自行確定適用於閣下所銷售的產品和服務，及／或閣下因使用相關服務而收到的付款的稅務款項（如有）。閣下須全權負責正確厘定稅款、向買家收取稅款，並向相關稅務機關申報或代繳稅款。我們並無義務確定稅款是否適用，亦不在將來承擔該義務。我們並不計算、收取或向任何稅務機關繳納因任何相關交易而產生的任何稅款，這完全是閣下的義務。
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(c) 如果預扣稅適用於上述第6節所述的費用，則該等付款將被視為不含任何適用的預扣稅。因此，客戶將承擔就該等金額進行稅前調整的經濟責任，並向相關稅務機關支付任何適用的預扣稅。如果預扣稅適用於客戶收到的轉帳金額，則客戶有責任確保適用的預扣稅已匯給相關稅務機關。
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(d) 關於美元轉帳，客戶承認並同意Wise不充當任何客戶的第三方支付結算組織或電子支付服務者（定義見《國內稅收法典》第6050W條），並且Wise不承擔任何稅務報告責任或1099-K表格申報義務。
7. API和其他軟件
7.1 軟件一般規定
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(a) 我們提供相關軟件（以及任何其他有關軟件，如適用），以供閣下使用收款服務。在遵守下文第7.2節的規定前提下，我們保留以下權利：隨時更改或修訂該等相關軟件和介面，為閣下提供新版本，及／或更改功能和特性，並要求閣下安裝或更新任何和所有軟件以繼續使用相關服務。
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(b) API、相關軟件以及任何和所有其他材料的財產權，以及與收款服務相關的所有其他知識產權均歸我們和我們的許可方所有。本協議不轉讓與上述各項有關的任何知識產權，僅向閣下提供有限的、非排他性的、不可轉讓的許可（無權再許可），僅為使用收款服務目的，根據本協議和透過電子郵件傳達給閣下的適用使用說明，使用我們提供的相關軟件和所有其他材料。閣下不得根據Wise集團公司的知識產權製作任何衍生作品，亦不得將Wise Group的知識產權進行翻譯、逆向工程、反編譯或反彙編。
7.2 相關軟件的變更
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(a) 在必要時，我們將實施某些可能會嚴重降低收款服務功能的變更，原因包括：(i) 為遵循支付行業普遍接受的標準變更，(ii) 適用法律、支付機構規則的變更，(iii) 由於我們發現的安全風險而需提升安全性，或 (iv) 其他需降低功能的合理理由。如果由於我們的相關軟件和任何其他有關軟件（如適用）功能嚴重降低而對閣下造成重大影響，閣下可在我們宣佈更改後三十（30）天內透過向我們發出書面通知方式終止本協議。
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(b) 我們盡力提前通知API和適用軟件的變更。為了遵守適用法律、支付機構要求的變化、由於我們發現的安全風險而需提升安全性，或者軟件有任何更新，可能須縮短通知期限。
8. 資料保護和私隱
8.1 就本協議而言，我們和閣下在分別處理各自履行本協議的過程中所處理的個人資料時，均應以獨立的資料控制者身份行事，且雙方均應為各自處理個人資料之目的，分別遵守適用的資料保障法律與規例所規定的義務。
8.2 考慮到技術發展狀況和處理性質，雙方將根據適用的資料保障法律與規例，實施適當的技術、安全和組織措施，防止個人資料遭未經授權的處理或非法處理，並防止個人資料意外丟失、遭破壞或受損。
8.3 雙方分別聲明並保證：
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(a) 其將遵守適用的資料保障法律與規例所規定的相應義務；
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(b)根據資料保障法律與規例，其具備適當的法律依據；以及
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(c) 任何情況下，在與另一方共用個人資料時，其將按照本協議下文第8.4節的規定行事。
8.4 雙方分別同意：
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(a) 僅出於其按照本協議的規定處理個人資料之自身自的，處理另一方的個人資料；
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(b) 根據適用法律處理個人資料；
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(c) 及時向另一方提供所需的合理合作、資訊和協助，以便另一方能夠遵守其在資料保障法律與規例項下的義務。一方應自行承擔提供上述合理合作、資訊和協助的費用，惟因對方違反本協議而須提供者除外；
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(d) 如共用個人資料發生任何潛在或實際的未經授權披露、刪除或第三方取用等情況，一方應盡快通知另一方，並且在任何情況下，一方均應在發現任何潛在或實際損失後的一（1）個工作日內通知另一方，以便雙方考慮需要採取何種措施解決上述問題。
8.5 雙方：
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(a) 不得在明確知曉後果的情況下，以可能導致另一方違反其在資料保障法律與規例項下任何義務的方式履行本第8節規定的義務；並且
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(b) 對其處理商和承包商在本協議條款方面的作為或不作為承擔全部責任和義務。
8.6 如任何一方同意代表另一方作為個人資料的資料處理者行事，則雙方應在開始此類處理操作之前，根據適用的資料保障法律與規例簽訂資料處理協議。
8.7 我們和閣下都將確保獲得個人資料處理授權的人員承諾保密或承擔適當的法定保密義務，並遵守所有適用的資料保障法律與規例。
8.8 閣下保證，閣下已就相關個人資料獲得根據本協議處理該等個人資料所需的一切同意和許可。
8.9 如因閣下或閣下的員工或代理未能遵守本第8節中規定的任何義務，而導致閣下可能就我們所發生的任何合理費用、索賠、損害賠償金或支出承擔責任，則閣下同意自費賠償我們、令我們獲償並就之為我們辯護。
8.10 除非法律明確允許，否則閣下保留或處理根據本協議共用的個人資料的時間不得超過完成本協議規定目的所需的時間。
9. 保證
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(a) 我們可隨時要求閣下促使令我們滿意的一名或多名人士（無論是法人或自然人或兩者皆有）就閣下在本協議項下不時負有的義務（包括或有義務或潛在義務）向我們提供擔保和／或彌償。在該種情況下，閣下須在本協議之外另行簽署一份文件。
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(b) 除擔保或彌償外，我們可隨時以要求閣下自行或促使他人向我們提供一定形式的保證，包括要求閣下將資金存入我們指定的銀行帳戶（包括我們可能為此目的設立的信託帳戶或其他帳戶），以及以（不設有其他保證權益或僅設有我們所允許的其他保證權益和其他權利的）一定資產向我們提供保證，從而以令我們滿意的方式確保閣下履行閣下在本協議項下不時負有的義務（包括或有或潛在義務）。
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(c) 我們可以行使本第9節規定的權利，要求閣下提供額外保證，或要求閣下更換已撤銷或我們出於任何原因要求更換的先前保證。
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(d) 在不影響本協議任何其他條款的情況下，閣下未能嚴格按照相關時限遵守本第9節中的任何規定，將構成對本協議的重大違約，我們可據之立即終止本協議，恕不另行通知。
10. 期限和終止
10.1 期限和自願終止。 本協議自閣下透過電子方式或其他方式接受本條款和條件之日起生效，除非本協議另有明確約定，否則本協議為無限期協議，直至本協議以下列方式終止為止：(i)我們提前一（1）個月向閣下發出書面通知；或(ii)閣下提前一（1）個月向我們發出書面通知。
10.2 立即終止協議或暫停服務
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(a) 根據本協議條款，在以下情況下，我們有權立即終止本協議和／或暫停向閣下提供收款服務：
- (i) 我們有理由懷疑提供客戶產品／服務的行為違反了適用法律（包括但不限於反洗錢和恐怖分子資金籌集立法）或支付機構規則；或
- (ii) 閣下已被列入任何制裁名單，包括但不限於英國財政部金融制裁名單、美國財政部外國資產控制辦公室的SDN名單、聯合國安理會綜合名單 World-Check或任何支付機構的欺詐和風險數據庫，例如MATCH、VMAS或類似數據庫；或
- (iii) 閣下侵犯或涉嫌侵犯知識產權、受版權保護的作品、專利發明、商標和商業秘密，或涉嫌銷售假冒和／或仿冒產品／物品／商品；或
- (iv) 閣下在未經我們事先書面許可的情況下，對客戶服務／產品類型作重大更改，從而對新的或經更改的客戶服務／產品類型使用收款服務（包括閣下提供的商戶類別代碼我們並不支持、閣下提供的商戶類別代碼不正確或與閣下的客戶產品／服務不匹配等情況），或我們發現閣下提供的資訊中包含有關客戶產品／服務的重大誤導性和／或虛假資訊；或
- (v) 閣下在使用收款服務時嚴重違反本協議的任何條款、支付機構規則和／或適用法律；或
- (vi) 支付機構或處理商要求我們終止或暫停向閣下提供收款服務；或
- (vii) 退款與相關交易之比率超過75,000美元或0.9%，通報欺詐率超過0.9%（或不時適用的發卡機構設定的過度退款門檻或欺詐監控方案中的限制標準），或我們另行自行絕對酌情決定，認為閣下退還款項、退款和／或已通報的欺詐的總價值，和／或遭拒的授權申請次數和／或買家投訴數量過多（也稱為過度活動）；或
- (viii) 我們認為，有明確跡象表明閣下正在或極可能(i)資不抵債或進入任何破產程序（無論是自願或是非自願）和／或(ii)無法提供客戶產品／服務所含的重要部分内容；或
- (ix) 閣下拒絕根據本協議第9節提供規定保證，以及我們所依賴的、與閣下有關的任何保證遭撤銷、解除、終止或不可執行；或
- (x) 閣下用全部或大部分資產向第三方提供任何保證或押記；或
- (xi) 我們自行絕對酌情決定，認為閣下的控制權變更，或閣下出售或以其他方式處置閣下的任何實質性業務部門或内容的行為，將對我們或我們遵守適用法律的能力產生不利影響；或
- (xii) 閣下未能通過我們要求開展的任何審核（包括但不限於任何驗證審核或對閣下的身份、信用可靠性和背景的審核），或未能在審核中達標；
- (xiii) 閣下的業務或閣下藉以向買家銷售客戶產品／服務的URL不再運行、不可用或不再符合我們的任何標準和要求（如適用）；或
- (xiv) 閣下當前或曾經從事我們合理認為有損於我們或任何支付機構的品牌、形象或聲譽的活動（例如詐騙或其他欺詐活動）；或
- (xv) 我們合理認為閣下的行為方式可能或確實會增加我們或我們的任何關聯機構發生損失或產生責任的風險；或
- (xvi) 閣下濫用收款服務或我們的系統。
- (b) 當本協議根據第10.2(a)節立即終止時，我們將向閣下發出書面通知，除非通知閣下會是違法的或會有損於我們合理的安全措施或欺詐預防措施。我們亦保留權利，根據適用的支付機構規則，向支付機構報告閣下被列入MATCH、VMAS或其他類似的已終止客戶數據庫的情況。
11. 協議更改
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(a) 我們可隨時修改本協議。 我們可透過在網站上發佈修訂版的方式隨時更改本協議（「協議變更」）。在適當情況下，我們可透過電子郵件或在 應用程式或我們的相關網站上顯示通知的方式，告知閣下任何協議變更。如果閣下不同意上述協議變更，則需終止本協議。閣下在我們發出任何上述通知後繼續使用收款服務，即表明閣下接受修改後的協議條款。本協議終止後，閣下仍需就閣下在本協議終止之前可能產生且應予承擔的責任對我們負責。
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(b) 閣下無權反對我們為遵守適用法律或相關支付機構或處理商的要求而實施的任何變動，亦不就上述變動享有本節中規定的權利。
-
(c) 儘管本協議中有任何規定，但本協議的下列更改可在不予通知的情況下即時生效：(i)對閣下更有利的更改；(ii)經法律要求的更改；(iii)涉及在不額外加收費用的情況下新增服務、現有相關服務的額外功能的更改；或(iv)既不會減少閣下權利也不增加閣下責任的更改。匯率變動將即時生效，恕不另行通知，且閣下無權反對該變動。我們可透過在我們的網站上發佈上述協議變更的方式來作出上述更改。
12. 聲明和保證
閣下在每次使用收款服務時，均向我們持續聲明並保證：
-
(a) 閣下向我們提供的與閣下的Wise帳戶相關的所有資訊均保持真實、準確、完整且無誤導性；
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(b) 閣下不得將收款服務用於任何非法或欺詐性業務活動；
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(c) 閣下是一家根據閣下主要辦公室所在地的法律依法組建、有效存續且聲譽良好的公司，如上述情況發生變化，閣下應立即通知我們；
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(d) 閣下已根據適用法律獲得並繼續持有閣下在銷售客戶產品／服務的所有司法管轄區内開展業務所需的任何及所有必要牌照、證照和註冊，如上述情況發生變化，閣下應立即通知我們；
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(e) 閣下有權簽署、交付和履行本協議，且本協議已獲正式批准，不會違反任何法律規定，亦不會與閣下需遵守的任何其他協議發生衝突；
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(f) 據閣下所知，目前並無任何（無論是由閣下提出、針對閣下提出或可能影響閣下的）正在進行中的或威脅要提出的普通法或衡平法項下的法律行動、訴訟或法律程序，將嚴重損害閣下按現狀開展業務的權利，或對閣下的財務狀況或運營活動產生不利影響；
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(g) 閣下從未發生過度退款、欺詐，亦從未被收單機構終止或要求終止與收單機構的協議，或受任何支付機構的監控方案約束；
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(h) 閣下的董事、股東和最終實益擁有人從未被判犯有刑事罪行，目前也未受到任何刑事犯罪相關調查，且閣下承諾，如情況發生變化，將立即通知我們；以及
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(i) 閣下的董事、股東和最終實益擁有人未被列入任何制裁名單，包括但不限於英國財政部金融制裁名單、美國財政部外國資產控制辦公室的SDN名單、聯合國安理會綜合名單或World-Check，且閣下承諾，如情況發生變化，將立即通知我們。
13. 賠償、責任和責任限制
在本第13節中，我們使用「Wise」或「我們」一詞囊括Wise Payments Hong Kong Limited和我們的關聯機構，及其各自董事、高級職員、員工、代理、合資夥伴、服務提供商和供應商。我們的關聯機構包括我們控制的實體、控制我們的實體或與我們共同受控的實體。
13.1 賠償
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(a) 除適用法律有所禁止外，對於我們或任何 Wise 集團公司因下列各項或與之相關而產生的任何損失、損害、責任、判決、裁決、費用和／或開支，或任何第三方（包括任何監管機構、處理商和／或任何支付機構）因下列各項或與之相關而針對我們主張的任何責任、損害、判決、裁決、損失、費用和開支或索賠（包括法律費用），閣下應賠償我們，並使我們免受損害：(i)閣下和／或閣下的任何員工、代理或授權第三方違反或被指違反本協議的行為，(ii)閣下和／或閣下的任何員工、代理或授權第三方違反或被指違反附加文件、適用法律和／或支付機構規則的行為，(iii)閣下和／或閣下的任何員工、代理或授權第三方使用收款服務的行為或與之相關的活動，和／或(iv)閣下或閣下的員工或代理和／或授權第三方的任何作為或不作為。
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(b) 對於與退款、徵費和「退款及徵費相關費用」、第三方知識產權侵權相關的一切損失，以及因本協議引起或與之相關的任何其他損失、索賠、訴訟、傷害、責任、罰款、處罰或開支（包括合理的法律費用），閣下亦應賠償我們，並使我們免受損害。
13.2 支付機構、處理商和發卡行的責任免除
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(a) 我們不對第三方的作為或不作為負責。任何情況下，Wise均不對支付機構、處理商和銀行卡發卡行的作為或不作為，或源自我們系統之外的事件或活動（如基礎設施故障、互聯網干擾或第三方系統故障）負責。
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(b) 對於因本協議引起的任何違約、間接、後果性、懲戒性或附帶損害賠償（包括針對業務利潤損失、業務中斷、業務資訊丟失等的損害賠償），我們不向閣下或任何第三方承擔責任。
13.3 責任限制
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(a) 根據本協議第4.9節，且在適用法律允許的最大範圍內，我們或Wise集團公司（以及我們和Wise集團公司各自的員工、董事、代理和代表）因本協議引起或與本協議有關的全部（合同、侵權或基於其他法律理論的）責任，以及因閣下在每個合約年度內使用相關服務而產生的全部責任，不得超過相關合約年度內的客戶服務費總額（不含適用的交換費和支付機構費用）。
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(b) 除非法律有所禁止，否則，任何情況下，對於利潤、使用性或資料的損失、其他無形資產的損失、業務損失、任何資訊或其他材料安全性的喪失（包括第三方未經授權攔截任何資訊或其他材料）或任何間接、附帶性、後果性、特殊、懲戒性或懲罰性損害，即便已事先被告知發生上述損害或損失的可能性，Wise亦一概不基於合同、侵權行為（包括疏忽）、嚴格責任或其他責任理論承擔任何責任，無論該等責任是如何產生的（包括因疏忽而產生）。
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(c) 此外，在適用法律允許的範圍內，對於因以下各項直接或間接導致的任何損害或損失（包括但不限於金錢、商譽或聲譽、利潤或其他無形損失或任何特殊、間接或後果性損害），Wise概不負責，並且閣下同意不就之追究Wise的責任：(1)閣下使用，或閣下無法使用由我們或代表我們運營的網站、API、軟件、系統（包括用於提供任何收款服務的任何網絡和伺服器）或任何收款服務；(2)由我們或代表我們運營的相關網站軟件、API、系統（包括用於提供任何收款服務的任何網絡和伺服器）以及任何收款服務的延遲或中斷；(3)透過取用由我們或代表我們運營的網站、API、軟件、系統（包括用於提供任何相關服務的任何網絡和伺服器）或任何收款服務，或連結到我們的網站、軟件或任何收款服務的網站或服務而感染的病毒或其他惡意軟件；(4)由我們或代表我們運營的網站、軟件、系統（包括用於提供任何相關服務的任何網絡和伺服器）或任何相關服務中，或從中獲得的資訊和圖表中所含的任何類型的故障、漏洞、錯誤或不準確之處；(5)第三方內容、作為或不作為；(6)暫停閣下Wise帳戶的行為或對之採取的其他行動；(7)本協議、任何附加文件或任何其他Wise政策的變動，導致閣下需要改變閣下的做法、內容或行為，或導致閣下失去或無法開展業務；(8)閣下的任何買家的內容、作為或不作為。
13.4 免責
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(a) 如果閣下與買方、任何其他Wise帳戶持有人或任何第三方在收款服務方面發生爭議，則閣下免除Wise任何及所有因該等爭議引起的或與之相關的已知及未知、各種類型及性質的索賠、要求和損害賠償（實際及後果性損害賠償）。這意味著，在使用我們的收款服務或閣下的Wise帳戶與第三方來往時，閣下必須謹慎。
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(b) 對於原本會令本免責條款的適用範圍受限，從而使之僅涵蓋閣下在同意本免責條款時可能知曉或懷疑存在的、對閣下有利的主張的任何（法定或是其他）保障而言，閣下訂立本免責條款，即視為明確放棄上述保障。
13.5 免責聲明
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(a) 收款服務「按現狀」、「如有」和「已有」提供，不附帶任何明示、暗示或法定的陳述或保證。Wise明確表示不對所有權、適銷性、適用於特定用途和非侵權性的任何默示保證承擔任何責任。在適用法律允許的最大範圍內，我們不對收款服務作出任何保證，包括對適銷性、適用於特定用途、非侵權性和所有權的保證。
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(b) 如閣下參與測試版的特色功能或程式的測試，則表示閣下承認我們提供的此特色類功能或程式是實驗性的，可能無法完全正常運行。該版本用於測試和反饋目的，可能不代表最終產品。所有測試版的特色功能或程式均「按現狀」提供，不作任何明示或暗示的保證，包括不對適銷性或適用於特定用途作任何保證。Wise不保證測試版的特色功能或程式在任何特定時刻無誤、安全或可用。
13.6 收款服務的可用性
我們將盡力確保閣下在需要時可以使用我們的收款服務。但是，我們不保證我們的收款服務始終可用或不中斷。我們可暫停、撤銷、中止或更改我們的收款服務的全部或任何部分，恕不另行通知。如果我們的收款服務由於任何原因在任何時間或任何期間無法使用，我們不對閣下承擔任何責任。
14. 一般規定
14.1 安全威脅
如果我們需要與閣下討論涉及閣下Wise帳戶的任何安全性或欺詐問題，我們可能會聯絡閣下。此外，如果我們對以下方面有合理的擔憂，可隨時暫停閣下的Wise帳戶或限制其功能：
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(a) 閣下的Wise帳戶或帳戶資料的安全性；
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(b) 閣下的Wise帳戶或我們的相關服務涉嫌遭未經授權或欺詐性的使用；或
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(c) 涉嫌存在違反本協議或附加文件的行為。
除非通知閣下會是違法的或會有損於我們合理的安全措施，否則我們會在採取任何暫停或限制措施之前，或之後立即將採取上述措施的情況以及原因盡快通知閣下。
14.2 授權代表
閣下和閣下的授權代表分別向我們確認，閣下的授權代表經授權，可代表閣下提供我們提供收款服務所需的任何資訊、令閣下受本協議約束，並透過我們要求的任何其他方式根據本協議的條款對本協議進行任何修訂。我們可要求閣下或閣下的授權代表提供其他資訊或文件，以證明閣下的授權代表所獲權限。未經我們明確書面同意，閣下和閣下的授權代表均不得代表我們此前終止向其提供收款服務的使用者註冊或試圖註冊Wise帳戶資料或Wise帳戶。
14.3 將標志用於營銷和其他用途
閣下同意，我們可在我們網站上和營銷材料中的Wise客戶清單内加入（閣下所發佈的）閣下名稱、標準標志和商標。在本協議期限內，閣下在全球範圍内授予我們和我們的關聯機構一項非獨占、不可轉讓、不可再許可且免收專利權費的授權，允許我們和我們的關聯機構使用閣下提供給我們的名稱、標志、商標和任何其他標識。我們有權在我們的商務活動中自由使用上述清單。閣下還同意，我們可在與閣下的買家就相關交易開展的通信中加入閣下的名稱和標準標志。我們僅可在獲得閣下事先書面同意的情況下將閣下的名稱、標志或資訊用於其他用途，但閣下不得無理拒絕提供上述書面同意。
14.4 閣下可以在閣下網站上的資訊相關部分中將我們稱為閣下的支付服務者，並以此解釋為何閣下的結單上可能出現Wise的名稱（或其他Wise集團公司的名稱、我們的商號或類似名稱）。在這種情況下，閣下還可以加入指向我們網站的互聯網連結。未經我們事先明確書面批准，閣下不得將我們的標志用於閣下網站的任何其他部分。
14.5 轉讓、代理和分包
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(a) 在遵守適用法律和支付機構規則的前提下，我們保留隨時轉讓、出讓或更替本協議（包括閣下的Wise帳戶）或本協議項下的任何權利或義務的權利，無需就此取得閣下的同意或向閣下發出書面通知。
-
(b) 未經我們事先書面同意，閣下不得轉讓、出讓、抵押、押記、分包、宣佈信託或以任何其他方式處理閣下在本協議（包括Wise帳戶）項下的任何或所有權利及義務。
-
(c) 我們可以隨時指定代理或分包商來履行我們在本協議項下的任何義務，無需事先通知閣下。
14.6 合夥關係
除非有所明確規定，否則本協議中的任何內容均不得解釋為在雙方之間構成合夥關係，也不構成或視為構成一方為任何目的擔任任何其他方的代理。
14.7 可分割性
如果本協議的任何條款被任何法院或主管公共機構或當局認定為非法、無效或不可强制執行：
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(a) 本協議的其他條款不受該等非法、無效或不可强制執行情況的影響，繼續保持完全有效；且
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(b) 如果該條款的部分内容被修改或刪除後，該條款不再非法、無效或不可强制執行，則應對該條款作最低限度的必要修改或刪除，以使其合法、有效並可强制執行。
14.8 棄權
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(a) 對本協議或適用法律項下的任何權利或救濟的棄權需以書面形式作出方為有效，且該等棄權不應視為對任何後續違約或不履責行為棄權。
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(b) 一方未能或延遲行使本協議或適用法律規定的任何權利或救濟，不構成對該權利或救濟或任何其他權利或救濟的棄權，也不妨礙或限制該一方進一步行使該權利或救濟或任何其他權利或救濟。一方單獨或部分行使本協議或適用法律規定的任何權利或救濟，不妨礙或限制該一方進一步行使該權利或救濟或任何其他權利或救濟。
14.9 接收電子通信的同意和電子簽名同意
如閣下可取用互聯網並擁有電子郵件帳戶，可接收與收款服務相關的通知、通信和資訊，則閣下同意透過電子郵件、 應用程式或我們相關網站上發佈資訊等方式接收電子通信和通知。上述通信可能關乎收款服務、影響我們服務的法律或規則變更或其他事由（例如本協議的修訂）。閣下可向我們索取法律規定的任何披露内容（包括本協議）的副本，我們將以可供閣下存儲和複製相關資訊的形式（例如，透過電子郵件方式）將上述内容提供給閣下，並且閣下可以按照本協議第1.9 節（如何聯絡我們）中的說明聯絡我們，終止閣下就透過電子通信方式接收規定披露内容給予的同意。我們可能會向閣下收取提供上述資訊的費用。如閣下撤銷接收電子通信的同意，我們保留終止本協議的權利。
14.10 管轄法律和司法管轄權
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(a) 本協議以及因本協議或其標的物或本協議的締結而引起的或與之相關的任何爭議或索賠（包括非合同爭議或索賠），應受香港法律管轄並據之解釋。
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(b) 雙方不可撤銷地同意，香港法院對解決因本協議或其標的物或本協議的締結引起的或與之相關的任何爭議或索賠（包括非合同爭議或索賠）具有專屬管轄權，但一貫的前提是，就與本協議有關的任何判決的執行而言，我們並非僅限於在香港提起訴訟，而是有權在閣下註冊成立地或閣下資產所在的任何司法管轄區提起相關訴訟。
14.11 投訴
- (a) 如果閣下對我們或收款服務有任何投訴，可按照我們的客戶投訴程序與我們聯絡。
15. 不可抗力
如一方因超出其合理控制範圍的事件、情況或原因（包括：罷工、閉厰或其他勞資糾紛（無論是否涉及本協議雙方或其他方的員工）、公用事業服務、交通、電信網絡或互聯網故障、天災、戰爭、暴動、內亂、惡意破壞、遵守任何法律或政府命令、規則、法規或指示的行為、事故、設備或機器故障、火災、水災、疫情、風暴，或供應商或分包商違約（均稱為「不可抗力事件」））而延遲履行或未能履行其在本協議項下的任何義務，則該一方不構成違約，亦不對上述延遲履行或未能履行義務的行為承擔責任。若不可抗力事件導致相關一方無法履行其在本協議項下的任何義務超過一（1）個月，該方可向另一方發出書面通知，立即終止本協議。
16. 完整協議
本協議和附加文件取代並廢除閣下與Wise之前就其標的事項而達成的所有書面或口頭協定。
附件1
閣下需提交的資料
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各筆相關交易的付款金額。
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各筆相關交易的付款貨幣。