Assets Funds and Fees
Zuletzt aktualisiert: 21. Juli 2025
1. Wie diese Ergänzung zu lesen ist
Diese Ergänzung versteht sich als Ergänzung zu und muss zusammen mit deiner Nutzungsvereinbarung (verfügbar auf unserer Website) gelesen werden, welche die Bedingungen für die Fonds und die Gebühren für die Nutzung von Aktien und Zinsanlagen festlegt. Die Überschriften sind ausschließlich als Hinweis auf den entsprechenden Inhalt gedacht. Bestimmte hervorgehobene Begriffe haben konkrete Definitionen und sind in deiner deiner Nutzungsvereinbarung (verfügbar auf unserer Website) definiert. Unterstrichene Wörter in dieser Ergänzung beinhalten Hyperlinks zu weiteren Informationen.
2. Warum du diese Ergänzung lesen solltest
2.1 Was diese Ergänzung abdeckt. In dieser Ergänzung wird dargelegt, welche Fonds dir zur Verfügung stehen und welche Gebühren für die Nutzung von Zinsanlagen und Aktien anfallen.
2.2 Zukünftige Änderungen dieser Ergänzung. Wir können den Inhalt dieses Dokuments in Übereinstimmung mit denselben Bestimmungen ändern, die im Abschnitt "Unser Recht auf Änderungen" der Nutzungsvereinbarung (verfügbar auf unserer Website) festgelegt sind.
2.3 Du akzeptierst diese Ergänzung. Indem du unsere Dienste nutzt, bestätigst du, dass du diese Vereinbarung akzeptierst und ihr zustimmst. Wenn du nicht zustimmst, nutze unsere Dienstleistungen bitte nicht
2.4 Wo du eine Kopie dieser Ergänzung erhältst. Die aktuellste Version dieser Ergänzung findest du immer auf unserer Website. Falls du eine schriftliche Kopie dieser Ergänzung haben möchtest, kontaktiere bitte unser Support-Team.
3. Verfügbare Fonds
| Land | Produkt (Basiswährung) | Fonds (ISIN) |
Cut-Off-Zeit (Zeitzone) |
Gebühren | Fondsmanager Rückvergütung | Fondsmanager |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Großbritannien, Irland, Italien, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Österreich, Schweden, Spanien | Aktien (USD) | iShares World Equity Index Fund (LU) (LU0852473015) Fondsseite – Kunden aus Großbritannien Fondsseite – Kunden aus dem EWR |
10:30 (Mitteleuropäische Zeit) |
0.44% (Wise Assets) 0.15% (Fondsmanager) |
0.07% | BlackRock (Luxembourg) S.A. |
| Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Italien, Lettland, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Portugal, Schweden, Spanien, Ungarn | Zinsanlagen (GBP) | BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund (T+1) (IE00B43PVC83) Für Guthaben, die vor dem 14. Februar 2024 eröffnet wurden |
09:00 (Irische Zeit) |
0.45% (Wise Assets) 0.10% (Fondsmanager) |
0.05% | BlackRock Asset Management Ireland Limited |
| BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund (T+0) (IE00B40L6351) Für Guthaben, die vor dem 14. Februar 2024 eröffnet wurden |
09:00 (Irische Zeit) |
|||||
| Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Luxemburg, Niederlande, Norwegen, Österreich, Portugal, Schweden, Spanien, Ungarn | Zinsanlagen (EUR) | BlackRock ICS Euro Government Liquidity Fund (IE00B41N0724) |
09:00 (Irische Zeit) |
0.16% (Wise Assets) 0.10% (Fondsmanager) |
||
| Zinsanlagen (USD) | BlackRock ICS US Treasury Fund (IE00B45H7020) |
15:30 (US-Ostküstenzeit) |
0.18% (Wise Assets) 0.10% (Fondsmanager) |
|||
| Bulgarien, Irland, Kroatien, Lettland, Litauen, Malta, Polen, Rumänien, Slowakei, Slowenien, Tschechische Republik, Zypern | Zinsanlagen (EUR) | JPMorgan Liquidity Funds - EUR Government CNAV Fund (LU2757993600) |
10:00 (Mitteleuropäische Zeit) |
0.13% (Wise Assets) 0.16% (Fondsmanager) |
0.08% | JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. |
| Zinsanlagen (USD) | JPMorgan Liquidity Funds - USD Treasury CNAV Fund (LU1873133174) |
15:30 (US-Ostküstenzeit) |
0.15% (Wise Assets) 0.16% (Fondsmanager) |
4. Gebühren
4.1 Deine Investitionen unterliegen den folgenden Gebühren:
-
Servicegebühr: Diese Gebühr wird von Wise Assets erhoben, wie in der Tabelle "Verfügbare Fonds" oben angegeben. Der Gebührensatz wird auf Jahresbasis ausgedrückt und wird monatlich aus dem Wert eines investierten Guthabens oder einer investierten Spardose berechnet. Der Fondsmanager zahlt einen Teil der Fondsmanagergebühren an uns zurück, dies wird als Fondsmanager Rückvergütung bezeichnet. Diese wird in Form einer Reduzierung der Wise Assets-Servicegebühr an dich weitergegeben (die obige Tabelle zeigt die anfallende Servicegebühr).
-
Verwaltungsgebühr: Der Fondsmanager berechnet eine jährliche Gebühr, um entstandene Kosten im Zusammenhang mit der Verwaltung des Fonds zu decken. Solche Gebühren (ebenfalls in der oben genannten Tabelle aufgeführt) werden von den Assets im Fonds automatisch abgezogen und werden somit beim Nettoinventarwert der durch den Fonds ausgegebenen Aktien berücksichtigt.
-
Transaktionskosten: Hierbei handelt es sich um Umtauschgebühren, die Wise Europe nur dann erhebt, wenn du nicht genügend Geld in einem Guthaben hast, das in derselben Währung läuft wie der Fonds, in den du investiert hast. In solchen Fällen zieht Wise Europe die Gebühren von einem Guthaben mit ausreichender Deckung ab und berechnet die Kosten für die Währungsumtausch.
4.2 Du stimmst zu, dass wir berechtigt sind, unsere Gebühren, jegliche Rückbuchungen und/oder andere Beträge, die du Wise Europe oder Wise Assets schuldest, von deinem Investment-Konto bei Wise Assets und/oder von deinem Zahlungskonto-Guthaben bei Wise Europe abzuziehen. Wenn das Guthaben auf deinem Investment-Konto oder auf deinem Zahlungskonto-Guthaben nicht ausreicht, um diese Summen zu decken, können wir die Ausführung der relevanten Transaktion oder die Bereitstellung von Dienstleistungen an dich verweigern.
4.3 Aufträge zum Kauf und Verkauf von Aktien (Basiswährung ist USD), die Wise Assets in deinem Namen an die Transferstelle einreicht, werden in Euro ausgedrückt, da es sich dabei um eine Anforderung des Fonds handelt. Die endgültige Anzahl an Aktien, die du im Zusammenhang mit einem erteilten Auftrag zum Kauf oder Verkauf erwirbst oder veräußerst, wird somit zum Teil durch den Währungskurs zwischen Euro und US-Dollar bestimmt, den die Transferstelle zu gegebener Zeit anwendet.
4.4 Wenn du dich dafür entscheidest, Aktien für ein Zahlungskonto-Guthaben oder eine reguläre Spardose in einer anderen Währung als Euro zu verwenden, dann tauscht Wise Assets das jeweilige Guthaben in Euro um, da es sich dabei um eine Anforderung der Transferstelle handelt; dabei wird der Devisenmittelkurs am jeweiligen Handelstag verwendet. Für diesen Währungsumtausch berechnen wir dir keine Kosten.
Beispiel 1:
Du investierst 3.000 € in den BlackRock ICS Euro Government Liquidity Fund. Die nachstehende Tabelle gibt einen Überblick über die im Laufe eines Jahres angefallenen Kosten. Wir gehen davon aus, dass der Fonds eine jährliche Rendite von 2,45% erzielen wird.
| Produktkosten (berechnet vom Fondsmanager) | ||
|---|---|---|
| Wise-Servicegebühren | 0,17% | 5,16 € |
| Gebühren des Fondsmanagers | 0,10% | 3.90 € |
| Gesamtbetrag | 0,27% | 8.16 € |
| Prozentsatz | Betrag | ||
|---|---|---|---|
| Produktkosten (berechnet vom Fondsmanager) | |||
| Einmalige Gebühren | Ein- und Ausstiegskosten. Diese werden dir nicht in Rechnung gestellt. | - | - |
| Laufende Gebühren | Die Gesamtkosten der Fonds, die du hältst, ohne Transaktionskosten. Sie werden vom Fondsmanager in die Berechnung des Fondswertes einbezogen und werden nicht separat berechnet. | 0,10% | 3.00 € |
| Transaktionskosten | Kosten im Zusammenhang mit dem Fondsmanager, der die Anlagen in den Fonds kauft und verkauft. Sie werden vom Fondsmanager in die Berechnung des Fondswertes einbezogen und werden nicht separat berechnet. | 0,03% | 0.90 € |
| Nebenkosten | Dazu gehören auch Performance-Gebühren, die dir nicht in Rechnung gestellt werden. | - | - |
| Servicekosten (berechnet von Wise) | |||
| Einmalige Gebühren | Ein- und Ausstiegskosten. Diese werden dir nicht in Rechnung gestellt. | - | - |
| Laufende Gebühren | Eine Gebühr, die an Wise für die Erbringung der Investment-Dienstleistung gezahlt wird. | 0,17% | 5,16 € |
| Transaktionskosten | Das sind Umtauschgebühren. Diese Gebühren werden NUR erhoben, wenn in deinem Guthaben nicht ausreichend Geld vorhanden ist, um die Servicegebühr zu bezahlen, und wir Geld von einem Guthaben in einer anderen Währung einziehen müssen. | - | - |
| Nebenkosten | Dazu gehören auch Performance-Gebühren, die dir nicht in Rechnung gestellt werden. | - | - |
| Effekt auf deine Rendite nach einem Jahr | |
|---|---|
| Investierter Betrag | 3.000 € |
| Was du ohne Gebühren verdienen könntest | 77,61 € |
| Was du nach Abzug der Gebühren verdienen könntest | 68,49 € |
Beispiel 2:
Du investierst 3.000 £ in den BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund. Die nachstehende Tabelle gibt einen Überblick über die im Laufe eines Jahres angefallenen Kosten. Wir gehen davon aus, dass der Fonds eine jährliche Rendite von 4,00% erzielen wird.
| Aufschlüsselung der Kosten und Gebühren | ||
|---|---|---|
| Wise-Servicegebühren | 0,46% | 14,05 £ |
| Gebühren des Fondsmanagers | 0,10% | 3,59 £ |
| Gesamtbetrag | 0,56% | 17,64 £ |
| Prozentsatz | Betrag | ||
|---|---|---|---|
| Produktkosten (berechnet vom Fondsmanager) | |||
| Einmalige Gebühren | Ein- und Ausstiegskosten. Diese werden dir nicht in Rechnung gestellt. | - | - |
| Laufende Gebühren | Die Gesamtkosten der Fonds, die du hältst, ohne Transaktionskosten. Sie werden vom Fondsmanager in die Berechnung des Fondswertes einbezogen und werden nicht separat berechnet. | 0,10% | 3,00 £ |
| Transaktionskosten | Kosten im Zusammenhang mit dem Fondsmanager, der die Anlagen in den Fonds kauft und verkauft. Sie werden vom Fondsmanager in die Berechnung des Fondswertes einbezogen und werden nicht separat berechnet. | 0,02% | 0,59 £ |
| Nebenkosten | Dazu gehören auch Performance-Gebühren, die dir nicht in Rechnung gestellt werden. | - | - |
| Servicekosten (berechnet von Wise) | |||
| Einmalige Gebühren | Ein- und Ausstiegskosten. Diese werden dir nicht in Rechnung gestellt. | - | - |
| Laufende Gebühren | Eine Gebühr, die an Wise für die Erbringung der Investment-Dienstleistung gezahlt wird. | 0,46% | 14,05 £ |
| Transaktionskosten | Das sind Umtauschgebühren. Diese Gebühren werden NUR erhoben, wenn in deinem Guthaben nicht ausreichend Geld vorhanden ist, um die Servicegebühr zu bezahlen, und wir Geld von einem Guthaben in einer anderen Währung einziehen müssen. | - | - |
| Nebenkosten | Dazu gehören auch Performance-Gebühren, die dir nicht in Rechnung gestellt werden. | - | - |
| Effekt auf deine Rendite nach einem Jahr | |
|---|---|
| Investierter Betrag | 3.000 £ |
| Was du ohne Gebühren verdienen könntest | 123,95 £ |
| Was du nach Abzug der Gebühren verdienen könntest | 106,04 £ |