Активи Фондове и такси
Последна актуализация: 21 юли 2025 г
1. Инструкции за прочита на настоящото Приложение
Настоящото Приложение е приложение към и трябва да се чете заедно със Споразумение с клиента (достъпно на нашия уебсайт), което определя условията по отношение на Фондовете и таксите за използване на Акции и Лихви. Заглавията са само за справка. Някои термини с главни букви имат конкретни определения и са дефинирани във Вашето Споразумение с клиента (достъпно на нашия уебсайт). Подчертаните думи в настоящото Приложение съдържат хипервръзки към допълнителна информация.
2. Защо трябва да прочетете настоящото Приложение
2.1 Какво обхваща настоящото Приложение. Настоящото Приложение определя кои Фондове ще бъдат налични за вас и кои такси са приложими за използване на Лихви и Акции.
2.2 Бъдещи промени в настоящото Приложение. Може да променим съдържанието на настоящия документ в съответствие със същите разпоредби, предвидени в раздела „Нашето право да правим промени“ от Споразумение с клиента (достъпно на нашия уебсайт).
2.3 Вие приемате настоящото Приложение. Като използвате нашите Услуги, Bие потвърждавате, че приемате и се съгласявате с настоящото Споразумение. Ако не сте съгласни, моля, не използвайте нашите Услуги
2.4 Къде да получите копие от настоящото Приложение. Винаги можете да видите най-актуалната версия на настоящото Приложение на нашия Уебсайт. Ако желаете да получите хартиено копие на настоящото Приложение, моля, свържете се с Отдела за поддръжка на клиенти.
3. Налични Фондове
| Държава | Продукт (основна валута) | Фонд (ISIN) |
Краен срок (Часова зона) |
Такси | Отстъпка на Управител на Фонда | Управител на Фонда |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Австрия, Дания, Естония, Финландия, Франция, Германия, Ирландия, Италия, Люксембург, Нидерландия, Норвегия, Испания, Швеция, Обединеното кралство | Акции (щатски долари) | iShares World Equity Index Fund (LU) (LU0852473015) Страница на фонда - клиенти от Обединеното кралство Страница на фонда - клиенти от ЕИП |
10:30 (Централноевропейско време) |
0.44% (Wise Assets) 0.15% (Управител на Фонда) |
0.07% | BlackRock (Люксембург) S.A. |
| Австрия, Дания, Естония, Финландия, Франция, Германия, Гърция, Унгария, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Малта, Нидерландия, Норвегия, Португалия, Испания, Швеция, Обединеното кралство | Лихва (британски лири) | BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund (T+1) (IE00B43PVC83) За баланси, открити до 14 февруари 2024 г. |
09:00 (Ирландско време) |
0.45% (Wise Assets) 0.10% (Управител на Фонда) |
0.05% | BlackRock Asset Management Ireland Limited |
| BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund (T+0) (IE00B40L6351) За баланси, открити след 14 февруари 2024 г. |
09:00 (Ирландско време) |
|||||
| Австрия, Дания, Естония, Финландия, Франция, Германия, Унгария, Италия, Люксембург, Нидерландия, Норвегия, Португалия, Испания, Швеция, Обединеното кралство | Лихви (евро) | BlackRock ICS Euro Government Liquidity Fund (IE00B41N0724) |
09:00 (Ирландско време) |
0.16% (Wise Assets) 0.10% (Управител на Фонда) |
||
| Лихви (щатски долари) | BlackRock ICS US Treasury Fund (IE00B45H7020) |
15:30 (Източно американско време) |
0.18% (Wise Assets) 0.10% (Управител на Фонда) |
|||
| България, Хърватия, Кипър, Чехия, Гърция, Ирландия, Латвия, Литва, Малта, Полша, Румъния, Словакия, Словения | Лихви (евро) | JPMorgan Liquidity Funds - EUR Government CNAV Fund (LU2757993600) |
10:00 (Централноевропейско време) |
0.13% (Wise Assets) 0.16% (Управител на Фонда) |
0.08% | JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. |
| Лихви (щатски долари) | JPMorgan Liquidity Funds - USD Treasury CNAV Fund (LU1873133174) |
15:30 (Източно американско време) |
0.15% (Wise Assets) 0.16% (Управител на Фонда) |
4. Такси
4.1 Вашите инвестиции ще подлежат на следните такси:
-
Такса за обслужване: тази такса се начислява от Wise Assets, както е посочено в таблицата „Налични Фондове“ по-горе. Ставката на таксата се изразява на годишно и се изчислява от стойността на Инвестиран баланс или Инвестиран буркан всеки месец. Управителят на Фонда ни връща част от таксите за управление - това се нарича Отстъпка на Управител на Фонда. Отстъпката се начислява на Вас като намаление на таксата за обслужване на Wise Assets (в таблицата по-горе е посочена приложимата такса за обслужване)
-
Такса за управление: Управителят на Фонда начислява годишна такса за покриване на разходите си, направени във връзка с управлението на Фонда. Такива такси (изброени и в таблицата по-горе) се приспадат автоматично от активите на Фонда и по този начин ще бъдат отразени в Оценката на нетните активи на акциите, емитирани от Фонда.
-
Разходи за трансакции: това са такси за обмен, начислявани от Wise Europe, само ако нямате достатъчно пари в баланс, който е в същата валута като Фонда, в който сте инвестирали. В такива ситуации Wise Europe ще приспадне таксите от баланс с достатъчно средства и такси за обмена на валута.
4.2 Вие се съгласявате, че ние сме упълномощени да приспадаме нашите такси, всички приложими възстановени суми и/или всички суми, които дължите на Wise Europe или Wise Assets, от Bашата Инвестиционна сметка в Wise Assets и/или от Баланса на Bашата платежна сметка в Wise Europe. Ако нямате достатъчно пари в Инвестиционната си сметка или в Баланса по платежната си сметка, за да покриете тези суми, може да откажем да изпълним съответната трансакция или да Bи предоставим Услуги.
4.3 Поръчките за покупка и продажба на Акции (основната валута е щатски долари), които Wise Assets представя на Агента по прехвърлянето от ваше име, се изразяват в евро, тъй като това е изискване на Фонда. Следователно крайният брой Акции, които ще купите или продадете във връзка с която и да е Поръчка за покупка или Поръчка за продажба, ще бъде определен отчасти от обменния курс евро/щатски долар, прилаган от време на време от Агента по прехвърлянето.
4.4 Ако изберете да използвате Акции за Баланс по платежна сметка или Обикновен буркан, деноминирани във валута, различна от евро, Wise Assets ще обмени съответния баланс в евро, за да отговори на изискванията на Агента по прехвърлянето по средния пазарен курс за дадения Ден на търговия. Няма да Bи таксуваме за такъв обмен на валута.
Пример 1:
Ще инвестирате 3000 € в BlackRock ICS Euro Government Liquidity Fund. Таблицата по-долу предоставя общ преглед на начислените такси за период от 1 година. Предполагаме, че Фондът ще осигури годишна възвръщаемост от 2,45%.
| Разбивка на разходите и таксите | ||
|---|---|---|
| Такси за обслужване от Wise | 0,17% | 5,16 € |
| Такси за Управителя на Фонда | 0,10% | 3,90 € |
| Общо | 0,27% | 8,16 € |
| Процент | Сума | ||
|---|---|---|---|
| Разходи за продукта (начислявани от Управителя на Фонда) | |||
| Еднократни такси | Разходи за „вход“ във и „изход“ от инвестицията. Не Bи се начисляват. | - | - |
| Текущи такси | Общата стойност на средствата, които държите, с изключение на разходите за трансакции. Те са включени в изчислението на управителя на фонда относно стойността на фонда и не се начисляват отделно. | 0,10% | 3,00 € |
| Разходи за трансакции | Разходи, свързани с купуването и продаването на инвестициите във Фондовете от управителя на фонда. Те са включени в изчислението на управителя на фонда относно стойността на фонда и не се начисляват отделно. | 0,03% | 0,90 € |
| Инцидентни разходи | Включват такси за представяне и не Bи се начисляват. | - | - |
| Разходи за обслужване (начислени от WISE) | |||
| Еднократни такси | Разходи за „вход“ във и „изход“ от инвестицията. Не Bи се начисляват. | - | - |
| Текущи такси | Такса, платена на Wise за предоставяне на инвестиционната услуга. | 0,17% | 5,16 € |
| Разходи за трансакции | Това са такси за обмен. Те се таксуват САМО ако нямате достатъчно пари, за да платите таксата за услугата и ние трябва да ги вземем от баланс в друга валута. | - | - |
| Инцидентни разходи | Включват такси за представяне и не Bи се начисляват. | - | - |
| Ефект върху възвръщаемостта Bи след една година | |
|---|---|
| Инвестирана сума | 3000 € |
| Каква сума бихте спечелили, ако нямаше никакви такси | 77,61 € |
| Каква сума бихте спечелили след таксите | 68,49 € |
Пример 2:
Ще инвестирате 3000 £ в BlackRock ICS Sterling Government Liquidity Fund. Таблицата по-долу предоставя общ преглед на начислените такси за период от 1 година. Предполагаме, че фондът ще осигури годишна възвръщаемост от 4,00%.
| Разбивка на разходите и таксите | ||
|---|---|---|
| Такси за обслужване от Wise | 0,46% | 14,05 £ |
| Такси за Управителя на Фонда | 0,10% | 3,59 £ |
| Общо | 0,56% | 17,64 £ |
| Процент | Сума | ||
|---|---|---|---|
| Разходи за продукта (начислени от Управителя на Фонда) | |||
| Еднократни такси | Разходи за „вход“ във и „изход“ от инвестицията. Не Bи се начисляват. | - | - |
| Текущи такси | Общата стойност на средствата, които държите, с изключение на разходите за трансакции. Те са включени в изчислението на управителя на фонда относно стойността на фонда и не се начисляват отделно. | 0,10% | 3,00 £ |
| Разходи за трансакции | Разходи, свързани с купуването и продаването на инвестициите във фондовете от управителя на фонда. Те са включени в изчислението на управителя на фонда относно стойността на фонда и не се начисляват отделно. | 0,02% | 0,59 £ |
| Инцидентни разходи | Включват такси за представяне и не Bи се начисляват. | - | - |
| Разходи за обслужване (начислени от Wise) | |||
| Еднократни такси | Разходи за „вход“ във и „изход“ от инвестицията. Не Bи се начисляват. | - | - |
| Текущи такси | Такса, платена на Wise за предоставяне на инвестиционната услуга. | 0,46% | 14,05 £ |
| Разходи за трансакции | Това са такси за обмен. Те се таксуват САМО ако нямате достатъчно пари, за да платите таксата за услугата и ние трябва да ги вземем от баланс в друга валута. | - | - |
| Инцидентни разходи | Включват такси за представяне и не Bи се начисляват. | - | - |
| Ефект върху възвръщаемостта Bи след една година | |
|---|---|
| Инвестирана сума | 3000 £ |
| Каква сума бихте спечелили, ако нямаше никакви такси | 123,95 £ |
| Каква сума бихте спечелили след таксите | 106,04 £ |